2022年-2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题.docxVIP

2022年-2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理个人贷款业务时，要求借款人提供收入证明，这是为了什么？()

A.确保借款人有还款能力

B.防止借款人恶意拖欠贷款

C.便于银行了解借款人职业背景

D.作为银行评估贷款风险的依据

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有相应的金融知识和工作经验

C.具有大学本科及以上学历

D.以上都是

3.在《中华人民共和国合同法》中，关于合同成立的规定，以下哪个说法是正确的？()

A.合同必须以书面形式签订

B.合同必须由双方当事人签字或盖章

C.合同可以口头形式订立，但必须有第三方见证

D.合同可以口头形式订立，但必须有书面确认

4.在银行业务中，以下哪项不属于银行内部控制的范畴？()

A.风险管理

B.内部审计

C.法规遵从

D.客户关系管理

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务外包的范围？()

A.技术支持

B.客户服务

C.财务会计

D.贷款审批

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要义务是什么？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.定期进行反洗钱风险评估

D.以上都是

8.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务创新的内容？()

A.产品创新

B.服务创新

C.技术创新

D.人员管理创新

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时享有哪些权利？()

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.以上都是

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行合规管理的范畴？()

A.风险管理

B.内部审计

C.法规遵从

D.客户关系管理

二、多选题(共5题)

11.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，对银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.监督金融机构的合规经营

B.监督金融机构的资本充足率

C.监督金融机构的风险管理

D.监督金融机构的内部控制

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当具备哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容不违反法律法规

C.当事人具备相应的民事行为能力

D.合同形式合法

13.在银行业务中，以下哪些行为属于洗钱行为的范畴？()

A.资金转移掩盖非法来源

B.利用金融系统进行资金洗白

C.通过虚假交易转移资金

D.隐藏资金的真实所有者

14.银行业金融机构在反洗钱方面应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和核实

C.定期进行反洗钱风险评估

D.及时报告可疑交易

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.证券承销业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，依法给予______；构成犯罪的，依法追究______。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和______的方式。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和______交易报告制度。

19.商业银行应当建立健全贷款管理制度，贷款损失准备金计提比例由______确定。

20.银行业金融机构进行反洗钱客户身份识别，对______的，应当核对交易主体与客户身份信息。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员必须具备金融专业知识。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国合同法》规定，合同必须采用书面形式。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的反洗钱工作主要由客户服务部门负责。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营证券业务。()

A.正确