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农村商业银行合规考试答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是合规管理的核心？()

A.风险控制

B.内部控制

C.合规文化

D.法律法规

2.农村商业银行合规管理的基本原则包括哪些？()

A.依法合规、风险控制、稳健经营、持续发展

B.风险导向、内控优先、全面覆盖、持续改进

C.责任制、授权管理、监督制、报告制

D.稳健性、透明度、公平性、有效性

3.以下哪项不属于合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.财务风险

D.操作风险

4.合规管理体系的要素包括哪些？()

A.组织架构、合规政策、合规程序、合规培训、合规检查、合规考核

B.风险管理、内部控制、合规监督、合规报告、合规培训、合规沟通

C.合规目标、合规计划、合规措施、合规监督、合规评估、合规报告

D.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告、风险沟通

5.合规管理中，三道防线指的是什么？()

A.业务部门、风险管理部、审计部门

B.风险管理部门、合规管理部门、审计部门

C.内部控制、外部监管、法律合规

D.风险管理、内部控制、合规管理

6.农村商业银行合规考核的主要内容有哪些？()

A.合规政策执行、合规风险管理、合规培训、合规检查、合规考核

B.业务发展、市场份额、盈利能力、客户满意度

C.组织架构、内部控制、风险管理、财务状况、经营效率

D.人力资源、资产质量、盈利能力、成本控制

7.以下哪项不是合规风险管理的手段？()

A.制度建设

B.培训教育

C.监督检查

D.人力资源配置

8.合规管理部门在银行组织架构中的地位如何？()

A.是银行的核心部门

B.是银行的独立部门

C.是银行的辅助部门

D.是银行的临时部门

9.农村商业银行合规文化建设的目标是什么？()

A.提高员工的法律意识

B.确保银行业务合法合规

C.建立良好的社会形象

D.以上都是

10.以下哪个不属于合规风险的范畴？()

A.操作风险

B.违规操作风险

C.法律风险

D.违法风险

二、多选题(共5题)

11.农村商业银行合规管理体系应包括哪些内容？()

A.合规政策

B.合规程序

C.合规培训

D.合规检查

E.合规考核

F.合规报告

12.合规风险管理的三道防线包括哪些部门？()

A.风险管理部门

B.合规管理部门

C.审计部门

D.业务部门

E.人力资源部门

F.法律事务部门

13.合规文化建设的具体措施有哪些？()

A.建立合规政策

B.加强合规培训

C.开展合规检查

D.优化内部流程

E.强化责任追究

F.增强沟通协作

14.合规风险管理的主要目的是什么？()

A.防范和化解合规风险

B.提高银行盈利能力

C.确保银行业务合法合规

D.增强银行市场竞争力

E.降低银行运营成本

15.合规考核的内容主要包括哪些方面？()

A.合规政策的执行情况

B.合规风险的识别与评估

C.合规培训的开展情况

D.合规检查的结果

E.合规考核的反馈与改进

三、填空题(共5题)

16.农村商业银行合规管理的核心是建立和培养________。

17.农村商业银行合规管理的基本原则之一是________。

18.合规管理体系的主要要素包括________。

19.合规风险管理的三道防线指的是________。

20.合规文化建设的目标之一是提高员工的________。

四、判断题(共5题)

21.农村商业银行的合规管理工作由董事会直接负责。()

A.正确B.错误

22.合规风险只存在于银行业务操作过程中。()

A.正确B.错误

23.合规文化是农村商业银行合规管理的核心。()

A.正确B.错误

24.农村商业银行的合规考核结果不作为员工晋升的依据。()

A.正确B.错误

25.合规风险管理体系是静态的，不需要随着业务发展进行调整。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述农村商业银行合规管理体系的基本框架。

27.农村商业银行如何加强合规文化建设？

28.合规风险管理体系中，三道防线的具体内容是什么？

29.合规考核在银行管理中扮演什么角色？

30.农村商业银行如何应对合规风险？

农村商