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银行支行内部行务管理细则

第一章总则

第一条目的与依据

为进一步规范本行（以下简称“支行”）内部管理，提升运营效率与服务质量，保障各项业务稳健有序开展，营造积极向上的工作氛围，依据国家相关法律法规、上级行管理规定及支行实际情况，特制定本细则。

第二条适用范围

本细则适用于支行全体员工及所有内部行务管理活动。各岗位人员均须严格遵守，认真执行。

第三条基本原则

行务管理遵循以下原则：

（一）合规优先：严格遵守国家法律、法规及上级行各项规章制度。

（二）效率至上：优化流程，明确职责，提升管理与服务的整体效率。

（三）权责对等：明确各层级、各岗位的管理职责与权限，确保责任落实到人。

（四）公开透明：重要行务信息在规定范围内公开，接受员工监督。

（五）持续改进：根据业务发展和管理需要，定期对本细则进行评估与修订。

第二章组织架构与职责分工

第四条组织架构

支行实行行长负责制，下设若干职能部门（或团队），各部门（或团队）在支行行长的统一领导下开展工作。具体组织架构及部门设置根据上级行批复及支行实际业务需求确定。

第五条职责分工

（一）支行行长：对支行各项工作负总责，负责制定支行发展战略、经营目标，审批重大事项，统筹协调内外关系，领导团队达成各项任务。

（二）分管副行长：协助行长工作，根据分工负责分管领域的日常管理、业务推动与风险控制，向行长汇报工作。

（三）部门负责人：在分管行长领导下，具体负责本部门的日常运营管理、团队建设、任务执行、风险防范及员工考核等工作。

（四）员工：严格履行岗位职责，遵守各项规章制度，积极完成本职工作，主动参与团队协作与支行建设。

第三章日常办公管理

第六条考勤与作息

（一）员工应严格遵守支行规定的作息时间，按时上下班，不迟到、早退、旷工。

（二）考勤管理遵循实事求是原则，由指定专人负责，每月汇总并公示。病假、事假等需按规定履行请假手续，经批准后方可离岗。

（三）工作时间应专注工作，不得从事与工作无关的活动。

第七条办公环境

（一）保持办公区域整洁、有序，个人物品摆放整齐，公共区域禁止吸烟、饮食。

（二）爱护办公设施设备，节约用水用电，下班前关闭个人电脑及不必要的电器电源。

（三）营造安静、文明的办公氛围，不大声喧哗，接打电话注意控制音量。

第八条公文与印章管理

（一）公文处理应遵循规范、高效、保密原则，严格执行收发文登记、传阅、督办、归档流程。

（二）印章管理实行专人负责、专柜保管、用印审批制度。严禁违规用印、越权用印，确保印章使用安全合规。

第九条办公用品管理

（一）办公用品实行统一采购、登记、领用制度，倡导勤俭节约，杜绝浪费。

（二）员工根据工作需要领用办公用品，妥善保管，合理使用。

第十条会议管理

（一）提倡少开会、开短会、开有效会。会议应提前确定议题、参会人员及时间，做好充分准备。

（二）参会人员应准时参会，认真记录，积极发言。会议形成的决议应及时传达并跟踪落实。

第四章信息系统与数据安全管理

第十一条系统使用规范

（一）员工应严格按照授权使用各类业务及办公系统，妥善保管用户名及密码，定期更换，严禁转借或泄露。

（二）严禁利用系统从事与工作无关的操作，严禁安装未经授权的软件。

第十二条数据保密与安全

（二）严禁私自复制、传播、泄露涉密信息。涉密文件的制作、传递、存储、销毁应符合保密要求。

（三）定期进行信息安全培训，提高员工安全防范意识，防范网络攻击、病毒感染等风险。

第五章财务管理

第十三条费用管理

（一）各项费用支出应严格遵守上级行及支行的财务管理制度，坚持预算控制、先审批后支出原则。

（二）报销凭证应真实、合法、完整，严格按照报销流程办理。

第十四条资产管理

（一）固定资产及低值易耗品的购置、登记、领用、转移、报废等应按规定程序办理，确保账实相符。

（二）员工应爱护支行资产，防止损坏、丢失。

第六章人力资源管理

第十五条招聘与录用

（一）遵循公开、公平、公正原则，根据业务发展需要招聘录用员工，严格执行录用标准和程序。

第十六条培训与发展

（一）建立健全员工培训体系，定期组织业务技能、合规知识、职业素养等方面的培训，提升员工综合能力。

（二）鼓励员工学习创新，为员工职业发展提供必要的支持与机会。

第十七条绩效考核与激励

（一）建立科学合理的绩效考核机制，以岗位职责和工作目标为依据，客观公正评价员工表现。

（二）绩效考核结果作为薪酬调整、评优评先、晋升等的重要依据，充分发挥激励导向作用。

第十八条员工关系

（一）尊重员工，维护员工合法权益，营造和谐、平等、积极的劳动关系。

（二）建立有效的沟通渠道，听取员工意见与建议，关心员工工作与生活。

第七章服务规范与客户关系管理

第十九条服务礼仪

（一）员工应着装规范、仪容整洁、精神饱满，使用文明用语，微笑服务