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2025年学历类自考专业(法律)刑法学-金融法参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《刑法》规定，非法吸收公众存款罪与金融诈骗罪的界限主要在于什么？

A.行为人是否使用虚假合同

B.是否虚构项目骗取资金

C.是否承诺保本付息

D.是否涉及银行贷款业务

2、下列哪项行为属于洗钱罪中的协助转移行为？

A.银行柜员按客户要求转账

B.购买奢侈品抵消非法所得

C.将现金存入他人账户

D.提供虚假身份证明

3、根据《反电信网络诈骗法》，金融机构应如何处理涉案资金？

A.立即冻结涉案账户

B.按客户要求解冻资金

C.5个工作日内完成核查

D.移交公安机关调查

4、非法经营罪中其他严重扰乱市场秩序的行为包括？

A.未经许可经营证券业务

B.擅自发行股票

C.非法从事外汇交易

D.虚假宣传商品价格

5、金融诈骗罪中，数额巨大的认定标准是？

A.10万元以上

B.50万元以上

C.100万元以上

D.20万元以上

6、下列哪项不属于洗钱罪中的上游犯罪？

A.贩毒

B.恐怖活动

C.税务犯罪

D.集资诈骗

7、非法经营证券业务罪中，证券业务包括？

A.证券承销

B.证券投资咨询

C.证券交易

D.证券自营交易

8、根据《刑法修正案（十一）》，哪个罪名新增了情节特别严重的量刑标准？

A.非法吸收公众存款罪

B.洗钱罪

C.金融诈骗罪

D.非法经营罪

9、某银行员工违规查询客户账户信息，可能构成何罪？

A.非法获取公民个人信息罪

B.侵犯公民个人信息罪

C.非法经营罪

D.信用卡诈骗罪

10、根据《反电信网络诈骗法》，哪些机构必须建立反诈预警机制？

A.通信运营商

B.金融机构

C.电商平台

D.医疗机构

11、根据《刑法》第191条，下列哪项行为属于洗钱罪？

A.为掩饰非法所得来源，将现金存入银行账户

B.通过虚假交易转移赃款至境外公司

C.隐瞒赠与关系代持他人房产

D.将赌场收入兑换为黄金出售

12、非法吸收公众存款罪的犯罪主体不包括以下哪类？

A.未经批准设立的金融机构

B.具有金融业务资质的企业

C.自然人

D.国家机关工作人员

13、根据《刑法》第192条，金融诈骗罪的“其他特殊对象”包括？

A.上市公司股票

B.银行承兑汇票

C.政府债券

D.以上均包括

14、下列哪项属于“情节特别严重”的集资诈骗罪认定标准？

A.涉案金额50万元

B.承诺年化利率24%

C.吸收公众存款1000人以上

D.导致5名投资者自杀

15、根据《金融监督管理法》第45条，金融机构未履行反洗钱义务的行政处罚标准是？

A.没收违法所得并罚款

B.情节严重处10万元以上50万元以下罚款

C.撤销业务资格

D.限期整改并处5万元罚款

16、洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的界限在于？

A.洗钱罪针对财产犯罪，后者针对非财产犯罪

B.洗钱罪需为上游犯罪所得，后者不要求

C.洗钱罪主体限于单位，后者为自然人

D.洗钱罪需有意思联络，后者无主观要件

17、根据《刑法》第193条，非法吸收公众存款罪的“吸收公众存款”不包括？

A.发行公司债券

B.通过P2P平台募集资金

C.非法设立银行分支机构

D.非法发行股票

18、金融法中的“穿透式监管”主要针对？

A.金融机构资本充足率

B.金融产品实际控制人

C.上市公司财务报告

D.外汇交易额度

19、根据《刑法》第225条之一，非法经营罪中“其他非法经营行为”包括？

A.未经批准从事证券承销业务

B.伪造人民币

C.从事跨境赌博

D.违规发放贷款

20、根据《刑法》第289条之一，非法拘禁罪的加重情节包括？

A.劫持车辆拘禁他人

B.拘禁时间超过24小时

C.导致被拘禁人重伤

D.使用暴力致人死亡

21、非法吸收公众存款罪的犯罪主体只能是自然人吗？

A.是

B.可以是自然人也可以是单位

C.仅限金融机构工作人员

D.需特定资质人员

22、洗钱罪中“明知”的认定标准包括哪些情形？

A.实际明知且积极帮助

B.应知但未积极帮助

C.根据资金性质可推断

D.经专业机构鉴定确认

23、金融诈骗罪中“虚构事实”的具体表现形式不包括以下哪项？

A.虚构项目收益

B.虚构担保机构

C.虚构投资合同

D.虚构公司资质

24、单位犯金融诈骗罪的刑罚加重情节是什么？

A.累犯

B.集团犯罪

C.金额达50万元以上

D.逃匿境外

25、非法经营罪中的“非法经营行为”在金融领域主要指哪些？

A.非法设立金融机构

B.非法吸收公众存款

C.非法发行股票

D.以上均正确

26、信用卡诈骗罪的“恶意透支