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风险管理框架标准化操作模板

一、适用业务场景

企业战略规划：在制定中长期发展战略时，识别外部环境（市场、政策、技术等）与内部资源（能力、流程、组织等）的潜在风险，保证战略目标的可行性。

重大项目实施：如新产品研发、市场拓展、并购重组等项目，从立项到交付全流程的风险识别与管控，降低项目失败概率。

合规与内控管理：满足监管要求（如ISO31000、COSO框架等），建立或优化内控体系，防范合规风险、操作风险及财务风险。

供应链风险管理：针对供应商依赖、物流中断、价格波动等供应链环节风险，制定预防与应对措施，保障供应链稳定性。

数字化转型项目：在系统升级、数据迁移、流程数字化过程中，识别技术安全、数据隐私、用户接受度等风险，保证转型顺利推进。

二、标准化操作流程

步骤一：风险管理框架搭建与目标明确

操作目标：明确风险管理的边界、原则与核心目标，搭建适配组织特性的风险管理框架基础。

详细操作说明：

明确管理范围：根据业务场景界定风险管理的覆盖范围（如全组织/特定部门/特定项目），识别涉及的业务流程、部门及外部相关方（如客户、供应商、监管机构）。

确定管理原则：制定风险管理的基本原则，如“全面覆盖、重点突出”“预防为主、防控结合”“全员参与、分级负责”等，保证框架方向与组织战略一致。

组建管理团队：成立风险管理专项小组，明确组长（建议由高层管理者如总经办主任担任）、核心成员（各业务部门负责人、风控专员、法务专员等），并分配职责（如风险识别、评估、跟踪、报告等）。

输出成果：《风险管理框架启动说明》，包含管理范围、原则、团队及职责分工、时间计划等内容。

步骤二：风险信息收集与识别

操作目标：全面收集内外部信息，系统识别可能影响目标实现的风险事件。

详细操作说明：

信息收集渠道：

内部信息：历史风险事件记录、内部审计报告、业务流程文档、员工反馈（如问卷访谈）、财务数据（如应收账款逾期率、成本超支情况）等。

外部信息：行业研究报告、政策法规动态、市场趋势分析、竞争对手动向、第三方风险数据库（如自然灾害、舆情信息）等。

风险识别方法：

文档分析法：梳理业务流程，识别流程中的关键控制点及潜在风险（如采购流程中的供应商资质风险）。

头脑风暴法：组织跨部门会议（由业务总监主持），鼓励团队成员基于经验列举风险，避免遗漏。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别与战略目标相关的风险（如技术劣势导致的市场份额流失风险）。

专家访谈法：邀请外部专家（如行业顾问、监管机构人员）或内部资深人士（如技术总监），针对复杂风险（如技术迭代风险）进行深度识别。

风险初步分类：按风险属性将识别出的风险分为战略风险、财务风险、运营风险、合规风险、市场风险、技术风险等大类，便于后续评估。

输出成果：《风险识别清单》（含风险编号、风险名称、风险描述、所属类别、初步识别部门/人员等信息）。

步骤三：风险分析与等级评估

操作目标：对识别出的风险进行可能性与影响程度分析，确定风险优先级，为后续应对提供依据。

详细操作说明：

评估维度定义：

可能性：指风险发生的概率，采用5级量化标准（1=极低，几乎不可能发生；2=低，较少发生；3=中，可能发生；4=高，较常发生；5=极高，频繁发生）。

影响程度：指风险发生后对组织目标（如财务、声誉、运营、合规等）的负面影响程度，采用5级量化标准（1=轻微，影响有限；2=一般，造成一定损失；3=较大，影响核心目标；4=严重，导致重大损失；5=灾难，危及组织生存）。

评估流程：

组织风险管理专项小组（邀请财务经理、法务主管等参与），结合历史数据、行业案例及专家判断，对《风险识别清单》中的每个风险进行可能性与影响程度打分。

绘制“风险评估矩阵”（以可能性为横轴、影响程度为纵轴），将风险划分为“低风险区（浅黄）”“中风险区（橙色）”“高风险区（红色）”，明确不同区域的应对优先级（高风险立即处理，中风险限期整改，低风险持续监控）。

风险等级判定：根据风险等级划分标准（如风险分值=可能性×影响程度，分值≥20为高风险，10≤分值＜20为中风险，分值＜10为低风险），确定每个风险的最终等级。

输出成果：《风险评估报告》（含风险清单、评估矩阵、风险等级汇总、重点关注风险项说明）。

步骤四：风险应对策略制定

操作目标：针对不同等级风险，制定差异化的应对策略，明确措施、责任人与时间节点。

详细操作说明：

策略选择原则：

高风险优先采取“规避”“降低”策略；中风险主要采取“降低”“转移”策略；低风险可采用“接受”“监控”策略。

应对措施需与风险等级匹配，保证可行性（如规避措施需考虑成本效益，转移措施需评估第三方可靠性）。

具体策略与措施：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如放弃进入高风险国家市场）。

降低：采取措施降低风险