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银行理财经理资产配置及客户财富增长考核表

员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名

所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制

员工职位：输入职位 考核周期：输入部门

考核维度

指标名称

权重

目标值

评分标准

得分

资产配置方案质量

方案个性化程度

30%

80%

根据客户风险偏好、投资目标、资产状况等个性化因素设定方案，每满足一项高标准个性化要求得5分，满分25分。

产品匹配度

90%

配置产品与客户风险等级、投资期限、收益需求等匹配度，每项匹配度达标得5分，满分25分。

方案合规性

100%

方案是否符合监管要求及银行内部规范，每出现一次合规问题扣5分，满分25分。

方案风险控制

85%

方案风险暴露控制在客户风险承受范围内，每低于目标风险暴露1%得1分，满分25分。

方案收益表现

75%

方案实际收益达到或超过预期收益的75%，每高于预期收益1%得1分，满分25分。

客户财富增长

客户资产增长率

35%

15%

客户总资产年增长率达到15%，每高于目标1%得2分，满分20分。

客户留存率

85%

客户留存率（指考核期内未流失的客户比例）达到85%，每高于目标1%得1分，满分20分。

新客户拓展数量

20

考核期内拓展的新客户数量达到20个，每拓展1个新客户得1分，满分20分。

客户满意度

90%

客户满意度调研得分达到90分，每高于目标1分得1分，满分20分。

客户投诉率

5%

客户投诉率（投诉次数/总客户数）控制在5%以内，每低于目标1%得2分，满分20分。

销售业绩贡献

理财产品销售额

25%

1000万元

理财产品销售额达到1000万元，每超额完成10%得2分，满分20分。

资产配置服务费收入

500万元

资产配置服务费收入达到500万元，每超额完成10%得2分，满分20分。

高净值客户服务数量

50

服务的高净值客户数量达到50个，每服务1个高净值客户得1分，满分20分。

复杂产品销售占比

40%

复杂产品销售额占总销售额的比例达到40%，每高于目标1%得1分，满分20分。

销售回款及时率

95%

客户销售回款及时率达到95%，每高于目标1%得1分，满分20分。

专业能力与合规

产品知识考核

10%

95分

产品知识考核得分达到95分，每高于目标1分得1分，满分10分。

合规操作次数

100%

考核期内无重大合规违规行为，每出现一次一般性违规扣5分，满分10分。

培训参与度

100%

完成100%的内部培训及合规要求培训，每缺少1次扣5分，满分10分。

客户投诉处理效率

90%

客户投诉平均处理时间缩短至90天内，每提前1天得1分，满分10分。

团队协作贡献

良好

根据团队负责人评价，贡献程度为良好得满分，为一般扣5分，为差扣10分，满分10分。

本考核表用于评估银行理财经理在资产配置方案质量、客户财富增长、销售业绩贡献及专业能力与合规四个维度的表现。请根据各项指标的实际完成情况，对照评分标准进行评分，最终得分=各维度得分×权重之和。

评分（分）

维度一

维度二

维度三

维度四

维度五

员工评分合计

上级评分

合计

最终得分

奖金系数

=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=

绩效面谈

直接主管签名：被考核者签名：

日期：

人力

审核

意见

上级主管

核定意见