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投资理财合同(标准版)

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及有关投资理财的法律法规，就乙方向甲方提供投资理财产品及服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、合同主题及投资理财产品概述

本合同主题为投资理财服务，乙方同意根据甲方的投资需求和风险承受能力，向甲方提供多元化的投资理财产品及专业服务。乙方提供的投资理财产品包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权、外汇、贵金属、房地产等，具体产品信息以乙方提供的理财说明书及产品合同为准。甲方有权在了解产品风险的基础上选择适合自己的投资理财产品。

二、甲方权利义务

（一）甲方权利

1、甲方有权了解乙方提供的投资理财产品的详细信息，包括产品风险等级、预期收益率、投资期限、费用收取标准等。

2、甲方有权根据自身投资需求和风险承受能力选择合适的投资理财产品，并有权要求乙方提供专业的投资建议。

3、甲方有权要求乙方定期提供投资组合的业绩报告，包括投资收益情况、市场分析、投资策略调整等信息。

4、甲方有权要求乙方对投资过程中产生的风险进行充分提示，并有权要求乙方采取必要的风险管理措施。

5、甲方有权在合同期内随时要求乙方提供资金赎回服务，并按照产品合同约定的赎回规则办理相关手续。

6、甲方有权要求乙方对投资过程中产生的信息进行保密，并要求乙方按照法律法规及合同约定保护甲方个人信息安全。

（二）甲方义务

1、甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况，包括但不限于身份证明、收入证明、资产证明等，并确保信息的真实性。

2、甲方应按照合同约定向乙方支付投资理财产品所需的费用，包括但不限于产品认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费等。

3、甲方应按照产品合同约定的投资金额及投资期限进行投资，并遵守合同约定的投资规则及操作流程。

4、甲方应妥善保管好自己的投资账户及密码，并对账户内的所有操作负责，如有账户被盗用等情况，应及时通知乙方并采取相应措施。

5、甲方应充分了解投资理财产品的风险，并按照乙方提供的风险提示进行投资，不得盲目追求高收益而忽视风险。

6、甲方应配合乙方进行投资风险评估及风险等级评定，并根据评估结果选择适合自己的投资理财产品。

三、乙方权利义务

（一）乙方权利

1、乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况，并有权对甲方进行投资风险评估及风险等级评定。

2、乙方有权按照合同约定向甲方收取投资理财产品所需的费用，并有权要求甲方按时支付。

3、乙方有权根据市场情况及甲方投资需求，调整投资组合及投资策略，但应提前通知甲方并征得甲方同意。

4、乙方有权要求甲方提供必要的投资决策依据及信息，并有权对甲方的投资决策进行监督。

5、乙方有权对投资过程中产生的风险进行管理，并有权采取必要的风险控制措施，包括但不限于调整投资组合、暂停投资、解除合同等。

（二）乙方义务

1、乙方应向甲方提供真实、准确、完整的投资理财产品信息，包括产品风险等级、预期收益率、投资期限、费用收取标准等，并确保信息的真实性。

2、乙方应按照合同约定向甲方提供专业的投资建议及服务，并根据甲方的投资需求及风险承受能力推荐合适的投资理财产品。

3、乙方应按照产品合同约定的规则及流程办理投资产品的认购、申购、赎回等业务，并确保业务的顺利进行。

4、乙方应定期向甲方提供投资组合的业绩报告，包括投资收益情况、市场分析、投资策略调整等信息，并确保信息的及时性及准确性。

5、乙方应妥善保管甲方的投资账户及密码，并对账户内的所有操作负责，如有账户异常情况，应及时通知甲方并采取相应措施。

6、乙方应严格遵守法律法规及合同约定，保护甲方个人信息安全，并对投资过程中产生的信息进行保密。

四、投资期限及费用

（一）投资期限

甲乙双方应根据甲方的投资需求及产品特点，协商确定投资期限，投资期限可以是短期、中期或长期，具体期限以合同约定为准。甲方有权在投资期限内随时要求赎回投资产品，但需遵守产品合同约定的赎回规则及费用标准。

（二）费用

1、认购费：甲方认购投资产品时需支付一定比例的认购费，认购费率根据产品不同而有所差异，具体费率以产品合同约定为准。

2、申购费：甲方申购投资产品时需支付一定比例的申购费，申购费率根据产品不同而有所差异，具体费率以产品合同约定为准。

3、赎回费：甲方赎回投资产品时需支付一定比例的赎回费，赎回费率根据产品不同而有所差异，具体费率以产品合同约定为准。

4、管理费：乙方为甲方提供投资管理服务时，需按照产品合同约定的费率向甲方收取管理费，管理费按年收取，具体费率以产品合同约定为准。

5、托管费：乙方为甲方提供资金托管服务时，需按照产品合同约定的费率向甲方收取托管费，托管费按年收取，具体费率以产品合