2026年保险经纪人面试要点与考核内容.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年保险经纪人面试要点与考核内容

一、单选题（每题2分，共20题）

1.保险经纪人的核心价值在于？

A.直接销售保险产品

B.为客户提供中立的风险解决方案

C.佣金最大化

D.代理单一保险公司业务

2.在2026年，保险科技（InsurTech）对保险经纪人最大的影响是？

A.取代经纪人角色

B.提升客户服务效率

C.增加销售成本

D.减少行业竞争

3.根据《保险法》修订草案，保险经纪人未如实告知客户信息的法律责任是？

A.罚款5000元以下

B.暂停执业6个月

C.永久禁止从业

D.无需承担法律责任

4.2026年某地区车险市场渗透率预计达到70%，以下哪项策略最有效？

A.只聚焦高端车型客户

B.扩大线下门店规模

C.利用大数据精准营销

D.降低车险费率

5.保险经纪人促成大额保单的关键能力是？

A.强大的口才

B.深入的行业知识

C.人脉资源广度

D.高佣金提成

6.《个人信息保护法》对保险经纪人的主要要求是？

A.客户信息可随意使用

B.隐瞒客户授权情况

C.严格保护客户隐私

D.减少信息收集环节

7.2026年某城市健康险需求增长的主要驱动因素是？

A.政策强制推动

B.人口老龄化加剧

C.保险公司促销活动

D.保险经纪人数量增加

8.保险经纪人处理客户投诉的首要原则是？

A.推卸责任

B.维护公司利益

C.积极沟通解决

D.寻求媒体曝光

9.《保险经纪人管理规定》中，以下哪项行为属于违规？

A.提供风险评估服务

B.收取客户咨询费

C.泄露客户商业信息

D.协助客户理赔

10.在2026年，保险经纪人最需要提升的技能是？

A.传统销售技巧

B.数据分析能力

C.产品背诵能力

D.情绪管理能力

二、多选题（每题3分，共10题）

1.保险经纪人需要具备的法律法规知识包括？

A.《保险法》

B.《合同法》

C.《消费者权益保护法》

D.《证券法》

2.提升保险经纪人业绩的有效方法有？

A.建立客户信任

B.持续学习产品知识

C.扩大社交圈

D.忽视竞争对手动态

3.保险经纪人常用的客户关系管理工具包括？

A.CRM系统

B.微信群

C.邮件营销

D.电话销售脚本

4.2026年保险行业趋势中，以下哪些属于创新方向？

A.人工智能理赔

B.区块链防欺诈

C.线下门店扩张

D.短视频营销

5.保险经纪人促成复购的关键因素有？

A.服务质量

B.佣金水平

C.客户满意度

D.产品性价比

6.《保险经纪人职业道德规范》要求包括？

A.公平对待客户

B.严禁利益冲突

C.收取合理费用

D.夸大产品收益

7.保险经纪人需要掌握的风险评估工具包括？

A.风险问卷

B.资产分析表

C.保险产品对比

D.客户财务模型

8.保险经纪人常见的销售障碍有？

A.客户不信任

B.产品复杂

C.竞争激烈

D.自身知识不足

9.2026年保险科技应用场景包括？

A.在线核保

B.虚拟客服

C.智能投顾

D.线下门店自助服务

10.保险经纪人需要关注的行业政策包括？

A.健康险税收优惠

B.车险费率市场化

C.个人所得税调整

D.银保监会监管动态

三、判断题（每题1分，共10题）

1.保险经纪人可以代理多家保险公司产品。（正确）

2.保险经纪人必须取得《保险经纪从业人员资格证》才能执业。（正确）

3.2026年保险科技将完全取代人工服务。（错误）

4.保险经纪人可以承诺保证客户投资收益。（错误）

5.客户投诉处理时效越短越好。（正确）

6.保险经纪人收取咨询费属于违规行为。（错误）

7.《个人信息保护法》要求保险经纪人必须获得客户明确授权才能收集信息。（正确）

8.保险经纪人需要定期参加行业培训。（正确）

9.保险经纪人促成大额保单主要依靠人脉资源。（错误）

10.2026年健康险市场将主要依赖传统营销模式。（错误）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述保险经纪人如何建立客户信任。

答案要点：

-提供专业风险评估服务；

-保持透明沟通；

-及时解决客户问题；

-展现中立立场。

2.2026年保险经纪人如何应对行业竞争？

答案要点：

-提升专业知识；

-创新服务模式；

-利用科技工具；

-聚焦细分市场。

3.保险经纪人如何处理客户投诉？

答案要点：

-倾听客户诉求；

-调查核实情况；

-提出解决方案；

-跟进处理结果。

4.保险经纪人需要具备哪些核心能力？

答案要点：

-风险评估能力；

-沟通技巧；

-法律法规知识；

-客户服务意识。

五、案