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2026年面试题集：反洗钱运营管理专业技能考核

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在中国反洗钱监管体系中，哪个机构负责制定反洗钱规章和规范性文件？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.公安部

2.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应建立的反洗钱内部控制机制不包括：

A.风险评估

B.治理结构

C.信息披露

D.职能部门设置

3.金融机构在进行客户尽职调查时，对于高风险客户，应采取的措施不包括：

A.收集更全面的信息

B.提高交易限额

C.增加审查频率

D.减少尽职调查力度

4.在反洗钱实践中，了解你的客户原则的核心要求是：

A.仅了解客户职业信息

B.仅了解客户资产状况

C.全面了解客户身份、交易行为和资金来源

D.仅了解客户基本信息

5.金融机构反洗钱系统监测到的可疑交易报告，应至少保存：

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

6.根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行反洗钱义务的，可能会受到的处罚不包括：

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令停业整顿

D.刑事处罚

7.在跨境反洗钱监管中，中国与哪些国家/地区签署了金融情报交换协议？

A.美国、英国、新加坡

B.俄罗斯、印度、巴西

C.日本、韩国、澳大利亚

D.法国、德国、意大利

8.金融机构在反洗钱培训中，对于新入职员工，培训时长要求至少为：

A.4小时

B.8小时

C.12小时

D.16小时

9.反洗钱风险自评估报告中，不包括的内容是：

A.机构业务描述

B.风险管理措施

C.客户投诉记录

D.内部控制评价

10.在处理反洗钱合规检查时，金融机构应建立的流程不包括：

A.检查接收

B.证据收集

C.临时冻结

D.检查反馈

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构在建立客户身份识别制度时，应考虑的因素包括：

A.客户身份

B.客户职业

C.交易目的

D.资金来源

E.交易规模

2.反洗钱系统监测到的异常交易类型可能包括：

A.大额现金交易

B.频繁账户间转账

C.异常交易时间

D.地址频繁变更

E.资金来源不明

3.金融机构在处理可疑交易报告时，应建立的机制包括：

A.报告记录

B.报告分析

C.报告上报

D.报告反馈

E.报告存档

4.反洗钱合规检查中，检查人员应收集的证据类型包括：

A.交易记录

B.客户资料

C.内控制度

D.培训记录

E.检查报告

5.跨境反洗钱合作中，金融情报交换的内容可能包括：

A.可疑交易报告

B.客户身份信息

C.案件调查信息

D.风险评估结果

E.法律法规信息

6.金融机构在反洗钱培训中，应包含的内容包括：

A.法律法规

B.内控制度

C.操作流程

D.风险案例

E.报告处理

7.反洗钱风险自评估报告应包含的内容包括：

A.机构基本情况

B.风险评估结果

C.控制措施有效性

D.不合规事项处理

E.改进建议

8.在处理反洗钱合规检查时，金融机构应建立的流程包括：

A.检查计划制定

B.检查实施

C.证据收集

D.问题整改

E.整改反馈

9.反洗钱系统监测指标可能包括：

A.交易频率

B.交易金额

C.交易对手

D.交易时间

E.交易地点

10.跨境反洗钱合作中，金融机构应考虑的因素包括：

A.法律差异

B.技术壁垒

C.交换需求

D.隐私保护

E.效率影响

三、判断题（每题1分，共10题）

1.金融机构仅需要关注大额交易，小额交易不需要进行反洗钱检查。（×）

2.客户身份识别只需要在开户时进行一次，无需后续持续关注。（×）

3.反洗钱系统监测到的可疑交易报告，必须立即冻结客户账户。（×）

4.金融机构反洗钱培训内容每年至少更新一次。（√）

5.反洗钱合规检查时，检查人员可以随意调取客户资料。（×）

6.跨境反洗钱合作中，所有信息都可以自由交换。（×）

7.反洗钱风险自评估只需要每年进行一次。（×）

8.金融机构未按规定保存反洗钱记录，最高可处50万元罚款。（√）

9.反洗钱系统监测指标越多越好，可以全面覆盖所有风险。（×）

10.反洗钱合规检查时，金融机构可以拒绝检查人员进入办公场所。（×）

四、简答题（每题5分，共6题）

1.简述金融机构反洗钱内部控制机制的主要内容。

2.说明金融机构在处理可疑交易报告时应遵循的流程。

3.描述跨境反洗钱合作中金融机构应履行的职责。

4.解释反洗钱系统监测指标设置的原则。

5.分析反洗钱合规检查中发现问题的整改措施。

6.阐述反洗钱培训有效性评估的方法。