2026年证券投资顾问业务知识及面试题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券投资顾问业务知识及面试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供哪些服务？

A.证券交易建议

B.财务风险评估

C.证券账户开户指导

D.投资组合设计

-答案：C

-解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问不得提供证券交易指令、证券账户开户指导等代理性服务。

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，以下哪种理财产品最适合推荐？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.纯债型基金

D.货币型基金

-答案：C

-解析：稳健型客户偏好低风险、稳定收益，纯债型基金符合其风险偏好。

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应遵循的核心原则是？

A.高收益优先

B.客户利益优先

C.佣金最大化

D.风险最小化

-答案：B

-解析：《证券投资顾问业务管理办法》强调，证券投资顾问应将客户利益放在首位。

4.以下哪种行为属于特定禁止行为？

A.向客户说明投资风险

B.复制他人成功投资案例

C.以虚假信息诱导客户交易

D.定期回访客户持仓

-答案：C

-解析：虚假信息诱导交易违反合规要求。

5.客户张某的资产规模为100万元，根据《证券投资顾问业务管理办法》，其是否可接受投资顾问服务？

A.不可以，因规模较小

B.可以，但需额外备案

C.可以，无需特殊要求

D.只能提供免费咨询

-答案：C

-解析：个人客户资产规模无限制，但需符合适当性要求。

6.某上市公司公告将进行定向增发，证券投资顾问在未确认信息真实性前，以下哪种做法合规？

A.立即向客户推荐该股票

B.提醒客户关注公告细节

C.声称内部人士消息

D.忽略该信息

-答案：B

-解析：需核实信息来源，避免误导客户。

7.证券投资顾问与客户签订协议后，最短应保留协议多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

-答案：D

-解析：《证券投资顾问业务管理办法》要求协议至少保存5年。

8.客户李某的持仓包括白酒、医药、科技等板块，其投资风格最可能是？

A.保守型

B.平衡型

C.进取型

D.灵活型

-答案：C

-解析：科技等高弹性板块符合进取型偏好。

9.证券投资顾问在提供投资建议时，必须明确告知客户的风险点是？

A.市场波动风险

B.通货膨胀风险

C.流动性风险

D.以上都是

-答案：D

-解析：需全面揭示风险。

10.某客户频繁交易导致手续费较高，证券投资顾问应建议其？

A.继续频繁交易

B.选择低佣金券商

C.优化交易策略

D.直接停止交易

-答案：C

-解析：需帮助客户降低交易成本。

11.证券投资顾问在客户投诉时，正确的处理方式是？

A.拒绝沟通

B.立即停职调查

C.耐心解释并记录

D.直接向监管举报

-答案：C

-解析：合规处理投诉需记录并沟通。

12.客户赵某通过证券投资顾问购买了某只股票，但亏损严重，其可主张的赔偿范围是？

A.投资损失全额

B.投资损失一半

C.投资损失+合理费用

-答案：C

-解析：赔偿需考虑合理费用。

13.证券投资顾问在推广特定产品时，必须确保客户已签署？

A.投资协议

B.产品风险揭示书

C.服务确认函

D.佣金协议

-答案：B

-解析：产品推广需以风险揭示书为准。

14.客户孙某咨询是否投资某只“内幕消息”股票，证券投资顾问应？

A.立即操作

B.婉拒咨询

C.提醒其违规风险

-答案：C

-解析：严禁利用内幕信息。

15.证券投资顾问向客户提供业绩比较时，应基于？

A.同类产品平均水平

B.客户历史业绩

C.基准指数表现

D.预测收益

-答案：C

-解析：比较需以基准指数为依据。

16.客户周某的年龄为75岁，其风险承受能力最可能是？

A.稳健型

B.保守型

C.进取型

-答案：B

-解析：高龄客户通常偏保守。

17.证券投资顾问在客户投诉中存在过错，应承担的责任是？

A.行政处罚

B.民事赔偿

C.职务调整

D.以上都需

-答案：D

-解析：需根据过错承担相应责任。

18.客户钱某咨询如何避免投资亏损，证券投资顾问应建议？

A.持币观望

B.分散投资

C.紧跟热点

-答案：B

-解析：分散投资是控制风险的有效方式。

19.证券投资顾问在客户签署协议前，必须确认？

A.客户身份

B.客户风险偏好

C.客户资产规模

D.以上都需

-答案：D

-解析：需核实客户信息及风险偏好。

20.客户陈某的持仓与投资顾问建议不符，其可能违反了？

A.合同约定

B.适当性原则

C.保密