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重大风险管控方案

一、引言：为何我们需要重视重大风险管控

在复杂多变的内外部环境下，任何组织的生存与发展都伴随着各类风险。其中，重大风险因其可能带来的颠覆性影响，成为决定组织命运的关键变量。重大风险管控并非简单的应急处置，而是一项系统性、前瞻性的管理工程，旨在通过规范化的流程、科学的方法和有效的行动，识别潜在威胁，降低不利影响，保障组织战略目标的稳步实现。本方案立足于组织实际，力求构建一套权责清晰、流程顺畅、措施得力的重大风险管控体系，为组织的稳健运营保驾护航。

二、指导思想与基本原则

（一）指导思想

以组织整体战略为导向，坚持“预防为主、主动管控、全员参与、持续改进”的方针，将风险管理理念深度融入日常运营与决策过程，通过建立健全风险管控机制，提升组织对重大风险的预见能力、应对能力和恢复能力，确保组织在可控风险范围内实现可持续发展。

（二）基本原则

1.战略导向原则：重大风险管控应与组织的长期战略目标紧密结合，服务于战略的顺利实施。

2.系统性原则：将重大风险管控视为一个有机整体，涵盖风险识别、评估、应对、监控、报告与改进等各个环节。

3.重要性原则：集中资源优先管控对组织目标实现具有重大影响的风险，确保投入产出效益最大化。

4.权责对等原则：明确各层级、各部门在风险管控中的职责与权限，确保责任到人，压力传递到位。

5.动态适应原则：风险环境不断变化，风险管控体系应具备灵活性和适应性，定期评估并调整管控策略与措施。

6.务实高效原则：管控措施应具有针对性和可操作性，避免形式主义，注重实际效果。

三、适用范围与管控目标

（一）适用范围

本方案适用于组织内所有可能引发重大损失、严重影响运营连续性、损害声誉或阻碍战略目标实现的风险因素，涉及战略、财务、运营、市场、法律合规、信息安全、人力资源等多个领域。

（二）管控目标

1.风险识别全面化：确保组织内重大风险得到及时、准确、全面的识别，无重大遗漏。

2.风险评估科学化：对识别的重大风险进行定性与定量相结合的评估，科学判断风险等级与发展趋势。

3.应对措施有效化：针对不同等级的重大风险，制定并执行具有针对性的应对策略和控制措施，将风险控制在可接受范围。

4.监控预警常态化：建立健全风险监控与预警机制，对重大风险进行持续跟踪，确保异常情况及时发现、及时报告、及时处置。

5.管理能力持续化：通过不断总结经验、优化流程，持续提升组织整体的风险管控意识和能力。

四、重大风险的识别与评估

（一）风险识别

组织应建立常态化的风险识别机制，定期组织各层级、各部门进行风险排查。识别方法可包括但不限于：

*专题访谈与研讨：与中高层管理人员、关键岗位员工及相关领域专家进行深入交流。

*文件审查：对战略规划、业务流程文件、历史事故案例、内外部审计报告等进行系统梳理。

*流程梳理与分析：对核心业务流程的每个环节进行风险点分析。

*历史数据分析：对过往发生的问题、投诉、损失事件等数据进行统计分析，挖掘潜在风险。

*行业对标与趋势研判：关注行业动态、政策法规变化、技术发展趋势等，预判可能带来的新风险。

识别出的风险应详细描述其潜在成因、影响范围及初步表现形式，并记录于《风险清单》。

（二）风险评估

1.风险分析：对已识别的风险，从其发生的可能性（或频率）和一旦发生可能造成的影响程度两个维度进行分析。影响程度应考虑财务、运营、声誉、法律、安全等多个方面。

2.风险等级评定：根据风险分析结果，结合组织的风险偏好和承受能力，制定统一的风险等级评定标准（如高、中、低三级，或更细分的等级）。通过风险矩阵等工具，将风险划分为不同等级。

3.风险排序与优先级确定：依据风险等级，对所有识别的风险进行排序，确定需要优先关注和处理的重大风险。通常，高等级风险及部分具有特殊性质的中等等级风险将被列为重大风险进行重点管控。

评估结果应形成《重大风险评估报告》，为后续风险应对提供决策依据。

五、重大风险的应对策略与控制措施

针对评估确定的重大风险，组织应制定并实施具体的应对策略和控制措施。

（一）风险应对策略

常用的风险应对策略包括：

*风险规避：通过改变计划、停止某些活动或调整业务模式，完全避免特定风险的发生。这通常适用于风险极高且无法承受的情况。

*风险降低：采取积极的控制措施，降低风险发生的可能性或减轻其影响程度。这是最常用的风险应对策略，例如加强流程控制、引入技术手段、开展培训、建立应急预案等。

*风险转移：将风险的全部或部分影响转移给第三方，如购买保险、外包给专业机构、签订明确责任的合同等。

*风险承受：对于一些影响较小或发生可能性极低，且控制成本过高的风险，在权衡利弊后，组织可选择主动承受，但需持续监控。

在选择应对策