金融保险实习报告：人寿保险实习总结与分析.pdfVIP

合众人寿**实习报告

2009年1月至5月，我有幸到合众人寿**进行了为期五

个月的实习。在实习的这段时间里我学到了很多在课堂上和书本上根

本就学不到的知识，真可谓受益匪浅。现在我就对这五个月的实习作

一个工作小结。

一、实习单位简介

合众人寿**。合众人寿成立于2005年

2月3日，是8年来首次批筹中资公司以来，第一家通过

验收、第一家正式、第一家总同时开业的性中资人

寿公司。在众多的行业中，合众人寿以独到的企业理念，倡

导传统思想的精髓：“和合”文化为基石，通过倡导一种和谐、自

然的精神，与的行业属性相融合，创建一种积极并富底蕴的企业

文化。秉承稳健经营的理念，自创业之日起，合众人寿就建立了科

学、明晰的投资组织架构、专业化的决策体系及风险管控体系，保证

了投资决策的文件性和有效防范风险。合众人之力，创民族品牌。才

4年时间，已经开设了28家省级，预计明年完成除

以外31个省的全部布局。2008年，合众人寿的保费规模已突破55

个亿，第七。2006年—2007年，合众人寿连续两年被中

国保护消费者授予“消费者权益诚信服务满意单位”荣誉

称号；2008年6月，合众人寿被授予“2007最佳公司理

赔服务奖”。

我实习的部门是该公司的直辖部，直辖部的主要职责是在顾客购

买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计方案，选择适

当的险种；然后在顾客，根据客户需求的变化和新险种

的出现，帮助顾客调整方案，确保其财务稳定；再是，当事

故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或这方面的服务。

二、实习过程

（一）、参加业务培训及考核

在合众人寿**，2009年1月中下旬我先后参加了新人培

训班和衔，接受了业基本理论和合众人寿的各个险种的基本

条款及规定的培训，2009年2月上旬，我又参加了业务员资格考试

培训班，并在2月中旬的业务员资格考试取得较理想的成绩。

经过培训和学习，我学到了很多宝贵的实用知识：首先通过对保

险方面的理论和知识以及行业的现状的学习，我对有了一个

更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解

和欲的;此外，通过对已知资料的分析和与同事们的交

流，极大提高了自我的思考认知能力;还有，通过对业的现状的

研究和前景的科学预测，进一步了我对职业取向的思虑，对我在

进行的职业规划和职业生涯设计时给予了莫大的帮助。

（二）业务实习阶段

经过约一个半月的培训后，从二月下旬起我便在师傅的指导下开

始了我的业务实习。新人上道，自然容易多犯错尽管我试图认真做好

每件事但是还是会出小差错，还是会心慌，遇到了许多这样或那样的

问题。

我所推销的主要是人身，就是缘故再结合陌生，通过走访客

户，并根据其具体情况制定出相应的寿险计划书，进