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2025年跨境支付基础业务流程手册培训考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题号后括号内）

1.下列哪项不属于跨境支付流程中的主要参与方？

A.付款人

B.收款人

C.中央银行

D.支付机构

2.跨境支付中，用于标识不同银行和国家的标准化代码通常是？

A.ISO4217

B.IBAN

C.BIC

D.SWIFT

3.在跨境支付信息传递阶段，以下哪个环节通常涉及将支付指令从客户银行发送到收款人银行？

A.本币清算

B.外币清算

C.SWIFT报文发送

D.最终资金结算

4.根据“手册”规定，以下哪项是进行跨境支付交易前必须进行的客户身份识别环节？

A.交易限额审批

B.了解你的客户（KYC）

C.汇率确认

D.手续费计算

5.跨境支付过程中，因汇率波动导致最终结算金额与预期金额发生差异的风险，称为？

A.交易失败风险

B.清算风险

C.汇率风险

D.操作风险

6.以下哪种支付方式通常不通过SWIFT系统进行主要的支付信息传递？

A.国际电汇（TelegraphicTransfer）

B.信用证（LetterofCredit）

C.国际支票

D.银行承兑汇票

7.跨境支付资金从付款人银行账户划转到收款人银行账户的过程，称为？

A.信息传递

B.清算

C.结算

D.风险评估

8.“手册”中提到的“制裁名单筛查”，其主要目的是为了？

A.降低交易成本

B.防范洗钱和恐怖融资风险

C.加快交易速度

D.确定最优汇率

9.对于大额或频繁的跨境支付业务，银行通常会要求客户提供？

A.标准的支付指令

B.详细的交易背景说明和相关证明文件

C.最低金额承诺

D.优先处理费用

10.跨境支付完成后，若因汇票问题导致收款人无法收款，启动的退款流程属于？

A.正常结算流程

B.异常处理流程

C.新增业务流程

D.内部审计流程

二、判断题（请将“正确”或“错误”填写在题号后括号内）

1.跨境支付业务中，汇率风险完全可以通过选择固定汇率的方式来消除。（）

2.所有跨境支付业务都必须通过SWIFT系统进行。（）

3.根据“手册”规定，所有客户在进行跨境支付前都必须进行KYC身份验证。（）

4.跨境支付的本币清算和外币清算通常是同步完成的。（）

5.任何一笔跨境支付，只要金额不大，就可以不进行制裁名单筛查。（）

6.跨境支付的资金结算是指支付指令的生成过程。（）

7.“手册”是指导跨境支付业务操作的标准文件，所有相关员工都必须熟悉。（）

8.国际支票的支付速度通常比电汇快。（）

9.付款人是指发起跨境支付请求的一方。（）

10.跨境支付异常处理流程的目的仅仅是退款，与业务恢复无关。（）

三、填空题（请将正确答案填写在横线上）

1.跨境支付涉及的主要币种转换，其汇率风险通常由_________或_________来管理。

2.“手册”中提到的KYC，全称是_________，其核心要求是了解你的客户。

3.跨境支付信息通过SWIFT系统传输时，使用的标准报文格式通常是_________。

4.跨境支付资金最终从收款人银行账户划转至收款人实际持有账户的过程，称为_________。

5.银行在处理跨境支付时，需要遵守各国关于_________和_________的法律法规。

6.若客户提供的收款银行信息不完整或错误，导致支付失败，应启动_________流程。

7.跨境支付业务中，涉及对交易背景、资金来源等进行审查的过程，称为_________。

8.“手册”规定，处理跨境支付查询和投诉的响应时间应在_________小时内。

9.识别并阻止非法或受限制资金转移的流程，是_________控制的重要组成部分。

10.跨境支付完成后，若因银行操作失误导致客户资金损失，应由_________负责处理。

四、简答题

1.请简述根据“手册”规定，发起跨境支付业务通常需要哪些关键信息？

2.简要说明跨境支付流程中，风险控制与合规性审核主要包括哪些方面？

3.解释什么是跨境支付的资金结算？它与清算有何区别？

4.当跨境支付