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2026年证券行业面试知识考核手册

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

考察内容：证券市场基础知识、法律法规、行业动态

1.下列哪项不属于我国证券公司的主要业务范围？

A.证券经纪业务

B.资产管理业务

C.融资融券业务

D.银行存贷业务

2.《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于多少人民币？

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

3.2025年，我国A股市场推出的新交易机制是？

A.T+0回转交易

B.ivoice（熔断机制）

C.涨跌停板限制取消

D.多线程交易系统

4.下列哪项不属于科创板上市公司的主要特征？

A.交易价格较高

B.科技含量较高

C.估值水平较高

D.研发投入占比高

5.QFII制度的主要目的是什么？

A.鼓励国内资金出境投资

B.吸引外资进入国内证券市场

C.限制外国投资者参与国内市场

D.减少证券公司佣金收入

6.我国证券公司净资本管理办法中，流动性风险覆盖率（LCR）的最低要求是多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

7.2025年，我国ETF基金规模增长的主要驱动力是？

A.基金管理费上调

B.居民储蓄增加

C.科技行业估值提升

D.政策支持普惠金融

8.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项行为属于禁止性规定？

A.设立专门的投资部门

B.客户资产专户管理

C.未经客户同意使用杠杆

D.定期披露持仓情况

9.香港H股与A股的主要区别是？

A.交易时间不同

B.投资者结构不同

C.监管标准不同

D.以上都是

10.证券公司设立证券投资咨询业务资格，需满足的条件不包括？

A.注册资本不低于2000万元

B.有5名以上持证证券投资咨询从业人员

C.最近3年无重大违法违规记录

D.具备完善的合规风控体系

二、多选题（共10题，每题2分，合计20分）

考察内容：金融衍生品、跨境投资、监管政策

1.以下哪些属于金融衍生品的主要类型？

A.期货合约

B.期权合约

C.互换合约

D.股票指数

2.证券公司从事跨境业务时，需遵守的主要法规包括？

A.《证券法》

B.《外汇管理条例》

C.《证券公司境外业务管理办法》

D.《银行保险监督管理法》

3.科创板上市公司需满足的财务指标包括？

A.最近2年净利润为正

B.最近1年营业收入不低于1亿元

C.没有盈利要求

D.研发投入占比不低于10%

4.证券公司净资本管理的核心指标包括？

A.风险覆盖率（RCR）

B.流动性风险覆盖率（LCR）

C.资本杠杆率（CAR）

D.资产负债率

5.ETF基金的主要优势包括？

A.分红免税

B.交易成本较低

C.透明度高

D.长期持有收益稳定

6.证券公司设立资产管理计划时，需向投资者披露的信息包括？

A.基金管理人及托管人信息

B.基金投资范围及策略

C.风险等级及收益预期

D.退出机制

7.香港证券市场与内地证券市场的区别包括？

A.监管机构不同

B.交易时间不同

C.投资者结构不同

D.融资工具种类不同

8.证券公司从事融资融券业务时，需遵守的主要规定包括？

A.保证金比例不低于50%

B.客户信用账户需专户管理

C.融资利率不得低于LPR

D.融券券源需符合监管要求

9.科创板与创业板的主要区别包括？

A.上市门槛不同

B.监管要求不同

C.投资者准入条件不同

D.退市制度不同

10.证券公司合规风控体系的主要内容包括？

A.内部控制制度

B.风险评估机制

C.合规培训计划

D.外部审计监督

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

考察内容：行业常识、监管红线、市场热点

1.证券公司从事证券承销业务时，可以代销未达标的IPO项目。

（对/错）

2.科创板上市公司允许存在未弥补亏损。

（对/错）

3.QDII基金可以投资境外房地产项目。

（对/错）

4.证券公司净资本不足时，可以临时拆借资金补充。

（对/错）

5.ETF基金的交易费用与普通股票相同。

（对/错）

6.香港证券市场允许内地证券公司设立分支机构。

（对/错）

7.创业板上市公司必须盈利。

（对/错）

8.融资融券业务的保证金比例可以低于50%。

（对/错）

9.科创板股票的涨跌幅限制为20%。

（对/错）

10.证券公司合规风控体系需每年进行外部审计。

（对/错）

四、简答题（共5题，每题4分，合计20分）

考察内容：行业分析、政策解读、实务操作

1.简述我国证券公司分类监管的主要指标。

2.解释ETF基金与普通基金的主要区