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企业风险管理预案模板：预防与应对策略指南

一、适用情境与范围

本预案模板适用于各类企业（涵盖制造业、服务业、金融业、科技业等）在经营管理过程中可能面临的各类风险场景，包括但不限于：战略决策风险、市场波动风险、运营流程风险、财务资金风险、法律合规风险、信息安全风险、供应链中断风险、自然灾害风险等。无论是大型集团还是中小型企业，均可结合自身业务特点与规模，通过本模板构建系统化、可落地的风险管理实现风险的提前识别、有效预防与快速应对，保障企业持续稳定运营。

二、预案编制与实施流程

（一）筹备阶段：明确职责与目标

成立专项工作组

由企业主要负责人（如总经理/CEO）担任组长，分管副总担任副组长，成员包括战略管理、运营、财务、法务、人力资源、IT、安全保卫等部门负责人。

明确工作组职责：统筹预案编制工作、协调资源分配、审核预案内容、监督实施进度。

示例：组长明（总经理），副组长华（分管运营副总），成员包括战略管理部芳、财务部磊、法务部*静等。

制定编制计划

确定预案编制的时间节点（如总周期为8-12周）、阶段目标（如第1-2周完成风险识别、第3-4周完成风险评估等）、资源需求（如预算、外部专家支持等）。

编制《风险管理预案编制计划表》，明确各阶段任务、责任人、完成时限。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

识别范围与方法

覆盖企业“人、财、物、产、供、销”全流程，结合行业特性与企业战略，识别内部风险（如人员流失、流程漏洞、技术故障）与外部风险（如政策变化、市场竞争、供应链波动）。

采用方法：访谈法（与部门负责人、关键岗位员工深度交流）、头脑风暴法（组织跨部门研讨会）、历史数据分析法（梳理近3年企业风险事件记录）、SWOT分析法（识别优势、劣势、机会、威胁中的风险因素）。

输出《风险识别清单》

清单内容应包含：风险领域（如“财务风险”）、具体风险点（如“现金流断裂风险”）、风险描述（如“应收账款回收周期过长，导致流动资金不足”）、初步判断风险来源（内部/外部）。

（三）风险评估：量化风险等级

评估维度与标准

从“可能性”（风险发生的概率）和“影响程度”（风险发生后对企业目标的影响范围与深度）两个维度进行量化评估。

定义评分标准（示例）：

可能性：1分（极低，5年发生1次以下）、3分（中等，1-2年发生1次）、5分（极高，每年发生1次以上）；

影响程度：1分（轻微，局部流程受影响，损失≤10万元）、3分（中等，核心流程短期受影响，损失10万-100万元）、5分（严重，企业运营中断，损失≥100万元）。

确定风险等级

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分。

划分等级：低风险（风险值1-3分，重点关注）、中风险（风险值4-9分，制定应对措施）、高风险（风险值10-25分，优先处理）。

输出《风险评估矩阵表》，标注各风险点的位置与等级。

（四）策略制定：预防与应对措施设计

针对不同等级风险，制定差异化策略：

高风险：规避（如放弃高风险业务领域）、降低（如加强流程管控、引入冗余机制）；

中风险：转移（如购买保险、外包非核心风险）、缓解（如建立应急预案、储备资源）；

低风险：接受（保留风险，定期监控）、减轻（如优化细节流程，降低发生概率）。

预防措施（事前控制）

针对风险根源设计，降低发生概率。

示例：“现金流断裂风险”的预防措施包括：建立应收账款台账，明确回款期限（责任人：财务部磊）；与核心银行签订授信协议，预留备用信贷额度（责任人：财务部磊）。

应对措施（事中控制）

风险发生后启动，减少损失与影响。

示例：“现金流断裂风险”的应对措施包括：启动紧急融资程序（如申请短期贷款，责任人：财务总监华）；优化非必要支出，优先保障核心业务运营（责任人：总经理明）。

恢复措施（事后控制）

风险处置后，推动企业回归正常运营。

示例：“现金流断裂风险”的恢复措施包括：复盘风险事件，优化现金流管理制度（责任人：战略管理部芳）；加强财务人员培训，提升风险预警能力（责任人：人力资源部军）。

输出《风险应对策略表》，明确风险等级、策略类型、具体措施、责任人、完成时限、资源保障（如资金、人力、技术支持）。

（五）审批发布：明确效力与范围

内部审核

工作组完成预案初稿后，征求各部门意见（重点核实措施可行性与责任清晰度），修改完善后提交总经理办公会审议。

正式发布

审议通过后，由企业主要负责人签发，明确预案生效日期、适用范围（如全公司/特定部门）、解释权归属（如风险管理委员会）。

备案归档

将预案文本、评审记录、发布文件等资料整理归档，电子版存储于企业共享平台，纸质版由行政部与风险管理组各存1份。

（六）培训演练：提升执行能力

全员培训

预案发布后1个月内，组织全员培训，内容包括：预案核心框架、各岗位风险职责、应急流程与沟通机制。

针对关键岗位（如财务、运营、安全），开