原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页）
PAGE
责任保证承诺书在金融稳定中的案例应用(7篇)
责任保证承诺书在金融稳定中的案例应用第（1）篇
承诺书编号：__________。
1.定义条款
本承诺书涉及下列定义：
1.1.金融稳定指金融体系在受到内外部冲击时，能够维持基本功能，防止系统性风险发生或有效化解风险，保障市场信心和公众利益的状态。
1.2.系统性风险指因单个机构或市场的风险事件通过关联性传导，可能引发整个金融体系功能紊乱的风险。
1.3.承诺人指签署本承诺书的金融机构或相关主体。
1.4.受托人指根据法律法规或协议指定监督承诺履行情况的管理机构。
1.5.__________指本承诺涉及的特定技术参数。
1.6.监管指标指由金融监管机构发布的衡量金融机构稳健性的量化标准。
2.承诺范围
2.1.实施主体
承诺人承诺全面履行本承诺书规定的各项义务，包括但不限于：
（1）建立完善的金融稳定风险防控机制；
（2）定期开展压力测试和情景分析；
（3）保证资本充足率和流动性符合监管要求。
2.2.实施对象
本承诺书适用于承诺人所有业务活动，包括但不限于：
（1）信贷投放和资产配置；
（2）金融市场交易和衍生品业务；
（3）跨境资本流动管理。
2.3.实施标准
承诺人承诺严格遵守下列标准：
（1）根据《___________________法》第__条，建立并维护业务连续性预案；
（2）保证关键信息基础设施符合《_________网络安全法》第__条规定的安全防护等级；
（3）按季度向受托人提交风险评估报告，报告内容需包含但不限于风险敞口、应对措施及效果评估。
3.保障机制
3.1.资金保障
承诺人承诺：
（1）保持不低于监管要求的净资本水平；
（2）设立不低于总资产5%的风险准备金，专项用于处置潜在风险事件；
（3）建立应急融资渠道，保证在极端情况下能够获得流动性支持。
3.2.人员保障
承诺人承诺：
（1）配备不少于总员工数10%的专业风险管理人员；
（2）定期开展金融稳定相关培训，保证关键岗位人员具备专业能力；
（3）建立人员轮岗制度，防止利益冲突和道德风险。
3.3.技术保障
承诺人承诺：
（1）采用符合《_________数据安全法》第__条要求的技术架构；
（2）部署多重灾备系统，保证在单点故障时业务不中断；
（3）与监管机构共享风险数据，技术接口标准需符合监管指引。
4.违约认定
4.1.轻微违约
承诺人出现下列情形之一的，构成轻微违约：
（1）未按期提交部分监管报告；
（2）个别业务指标超出预警线但未引发系统性影响；
（3）未完全执行某项技术标准但未造成实质性风险。
4.2.重大违约
承诺人出现下列情形之一的，构成重大违约：
（1）资本充足率连续两个季度低于监管要求；
（2）因自身操作引发市场连锁反应；
（3）关键信息系统瘫痪超过24小时。
对违约行为的认定需经监管机构书面确认。
5.争议解决
5.1.协商
承诺人首先与受托人通过书面或会议形式协商解决争议，协商期限不超过30日。
5.2.仲裁
协商未果的，应将争议提交至中国金融仲裁委员会，仲裁规则参照《中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规则》。
5.3.诉讼
仲裁裁决作出后，承诺人不得就同一争议向人民法院起诉，但仲裁事项涉及刑事责任的除外。
承诺人签名：__________
签订日期：__________
责任保证承诺书在金融稳定中的案例应用第（2）篇
承诺方：________________________
接收方：________________________
1.承诺背景
为维护金融市场秩序，防范系统性风险，促进经济平稳健康发展，承诺方基于对金融稳定重要性的深刻认识，结合自身业务特点及监管要求，特向接收方作出以下承诺。当前，全球经济形势复杂多变，金融市场波动加剧，加强风险防控，完善责任体系，成为维护金融稳定的当务之急。承诺方作为市场参与者，有责任履行相关义务，保证经营活动符合法律法规及监管政策，为金融体系的稳健运行贡献力量。
2.承诺内容
承诺方承诺在经营活动中严格遵守国家及地方金融监管政策，履行以下职责：
（1）保证业务合规性，所有经营活动均在法律框架内进行，不接受任何违法违规指令；
（2）建立完善的风险管理体系，定期开展风险评估，及时识别并处置潜在风险；
（3）保持财务状况透明，定期向监管机构及市场披露相关信息，保证数据真实、准确、完整；
（4）加强内部控制，完善内部审计机制，防范操作风险和道德风险；
（5）积极配合监管机构的监督检查，及时整改发觉的问题，保证持续符合监管要求。
3.实施计划
为有效落实承诺内容，承诺方制定以下实施计划：
第一
文档评论（0）