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企业内外部风险评估与应对策略工具模板

一、工具应用背景与适用场景

本工具旨在为企业系统化识别、评估内外部风险，并制定针对性应对策略提供标准化框架。适用于以下场景：

常规风险管控：企业年度/半年度风险评估，全面梳理运营中的潜在风险点；

重大决策支持：新业务拓展、战略调整、重大项目投资前，评估决策可能引发的风险；

合规性管理：应对政策法规变化、行业监管要求，保证经营活动符合合规底线；

危机预防：识别可能导致企业声誉、财务、运营受损的内外部隐患，提前建立应对机制。

二、标准化操作流程

步骤一：组建跨部门评估小组

目标：保证风险识别的全面性与评估的客观性。

操作要点：

小组成员需涵盖企业高层（如总经理）、核心业务部门负责人（如销售总监、生产经理*）、风控专员、法务代表、财务分析师等；

明确组长职责（通常由分管风控的高管*担任），负责统筹协调、审核评估结果。

步骤二：界定评估范围与维度

目标：聚焦关键领域，避免评估泛化。

操作要点：

内部风险维度：聚焦企业内部可控因素，包括：

运营风险（如供应链中断、生产流程缺陷、关键设备故障）；

财务风险（如资金链紧张、成本失控、应收账款逾期）；

人力资源风险（如核心人才流失、团队协作效率低下、劳动纠纷）；

合规与内控风险（如制度漏洞、流程执行不到位、数据安全漏洞）。

外部风险维度：聚焦企业外部不可控或难控因素，包括：

市场风险（如需求萎缩、价格战、新竞争者进入）；

政策与法律风险（如行业监管政策调整、税收政策变化、国际贸易摩擦）；

技术风险（如技术迭代导致产品淘汰、核心技术依赖外部供应商）；

社会与环境风险（如自然灾害、公共卫生事件、舆论危机）。

步骤三：收集内外部风险信息

目标：为风险识别提供数据支撑，保证信息全面、真实。

操作要点：

内部信息来源：企业内部报表（财务、生产、销售）、内部审计报告、员工反馈（如匿名问卷、座谈会）、历史风险事件记录、IT系统日志等；

外部信息来源：行业研究报告、政策法规文件（如部门官网发布的政策）、第三方咨询机构数据、客户与供应商反馈、媒体舆情监测、竞争对手动态等。

步骤四：风险识别与初步分析

目标：梳理具体风险点，描述风险特征。

操作要点：

采用“头脑风暴法”“访谈法”“流程分析法”等工具，结合评估小组经验，识别各维度下的具体风险点；

对每个风险点进行清晰描述，明确“风险触发条件”（如“原材料采购价格上涨超过10%”）、“风险表现形式”（如“生产成本上升，利润率下降3个百分点”）。

步骤五：风险等级评估

目标：量化风险严重程度，优先管控高风险项。

操作要点：

从“可能性”和“影响程度”两个维度进行评分（建议采用1-5分制，1分最低，5分最高）：

可能性：风险发生的概率（如1分=极低，几乎不可能发生；5分=极高，很可能发生）；

影响程度：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营）的损害程度（如1分=轻微影响，可忽略不计；5分=严重影响，可能导致企业重大损失）。

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分，根据风险值划分等级（示例）：

高风险：风险值≥15（需立即采取应对措施）；

中风险：风险值8-14（需制定计划逐步应对）；

低风险：风险值≤7（可暂时接受，定期监控）。

步骤六：制定应对策略与行动计划

目标：针对不同等级风险，明确解决方向和具体措施。

操作要点：

应对策略选择（根据风险等级与性质）：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如高风险地区新项目暂缓投资）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低供应链中断风险）；

分担：通过合作、保险等方式转移风险（如购买财产险转移自然灾害风险，与第三方联合研发分担技术风险）；

承受：对于低风险或应对成本过高的风险，选择接受并监控（如小额汇率波动风险）。

行动计划制定：每个应对策略需明确“具体措施”“责任部门/人”“完成时间”“所需资源”（如“2024年Q3前完成3家备用供应商签约，采购部*负责，预算5万元”）。

步骤七：执行与动态监控

目标：保证应对措施落地，及时跟踪风险变化。

操作要点：

责任部门按计划执行应对措施，评估小组定期（如每月/每季度）检查进展；

建立“风险监控指标体系”（如财务风险指标：资产负债率、流动比率；运营风险指标：产品合格率、订单交付及时率），通过数据监控风险状态；

对监控中发觉的新风险或原有风险等级变化，及时启动评估调整流程。

步骤八：更新与迭代优化

目标：适应内外部环境变化，保持工具有效性。

操作要点：

企业战略调整、政策法规变化、重大风险事件发生后，需重新启动评估流程；

每年对工具应用效果进行复盘，优化评估维度、评分标准、应对策略等模块。

三、核心模板工具

表1：企业内外部风险识别与评估表

（评估周期：____年_月_日至_年_月____日；评估小组组长：*）

风险