（25页PPT）核心卫星资产配置需求唤醒KYC谈保险需求.pptVIP

LOGOLOGO核心卫星资产配置——需求唤醒KYC谈保险需求客户分类即将退休企业主家庭主妇公务员神秘人多子女单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子计划留学离异再婚丁克谈及保险方时案客户最常见的异议1、时间太长长期投资2、收益太低稳定收益KYC开场，您好，经过十年的发展，宜信财富已经从过去的一家P2P销售为主的财富管理公司转变成为一家提供综合财富管理服务的财富管理平台，作为您的专业理财顾问，我将会为您提供一对一的个人全面理财服务，除了在产品和服务上给您建议外，还会在财务状况上做个分析，给您些建议……步骤1：引入“核心资产”概念客户的资产可分为“核心资产”和“卫星资产”。“核心资产”是指没有风险某省市场走势不相关并一定要配置的资产……核心资产股票基金黄金期货房产步骤1：引入“核心资产”概念“核心资产”有两大特性灵活性和安全性，安全性又包括：产权安全和资金安全。您认为产权安全和资金安全哪个更重要？灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念某省市的时候我们可以增加卫星资产，比如房产股票，某省市场情况下，我们应适当增加核心资产的配置。灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念“卫星资产”每人都不同，他和每人的朋友圈、投资经验和风险偏好相关，“卫星资某省市场挂钩，可能带来高风险和高收益。灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念我们银行能为客户做的是“核心资产”的配置，我们可以帮客户看看核心资产做了哪些配置？如何可以做的更好？灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念核心资产配置另一个需要考虑的问题，就是投资期限要兼顾短期、中期和长期、一般而言，短期是指1年以内，中期是指5-10年，长期是指10年以上。灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念想请问您目前在核心资产中是如何配置的？尤其在中、长期资产上有什么计划或安排呢？灵活安全步骤1：引入“核心资产”概念嗯，很多客户都这么想，“核心资产”的收益主要是无风险收益，也就是和利率上升的通道中，您认为储蓄时做长期的好还是短期的好呢？时间利率长期投资VS短期投资目的：建立中长期投资理念步骤1：引入“核心资产”概念是的，反之如果利率进入下降通道中，我们应该做长期的储蓄，您认为现在我们的利率是高还是低呢？时间利率长期投资VS短期投资目的：建立中长期投资理念步骤1：引入“核心资产”概念和欧盟、日本、美国等国家和地区相比较，您觉得我们目前利率水平是高还是低呢？1年期定存利率中国欧盟美国日本步骤1：引入“核心资产”概念没错，您看我们的利率是比较高的，欧美较低，日本接近零利率，所以在日本很多老人退休了还在开出租车，因为他们无法从储蓄里获得利息收入。1年期定存利率中国欧盟美国日本步骤1：引入“核心资产”概念如果让日本人回到十年前，他们一定会做些长期储蓄，所以为了规避长期的利率风险，必须做些长期的搭配。锁定未来的收益。1年期定存利率中国欧盟美国日本步骤1：引入“核心资产”概念经过这样的配某省市场好的情况下，我们可以通过卫星资产来赚钱，在利率高的时候我们可以通过利息来赚钱，如果两者都不好，我们可以通过长期的固定收益的计划来赚钱，实现资产效益最大化。卫星资产核心资产利率LOGOLOGO