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银行业风险合规部个人工作总结（共6篇）

第1篇：风险合规部工作总结

XX村镇银行风险合规部

20XX年工作总结

20XX年，风险合规部在行领导的正确率领下，全方面落实年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提升员工合规意识。因为我行成立时间短，业务基础相对微弱，怎样在保障业务发展的同时，推进我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作关键点。

一、20XX年工作总结

1、按照“急用先行”标准，完善内控制度建设。整章建制一直是我行连续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制订了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理方法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制订与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限企业信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限企业贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了、等制度的讨论稿，深入完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。20XX年，我部门以《XX村镇银行股份有限企业信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至

120XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提升信贷审批效率，我部设置了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联络与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检验，有效防范风险。20XX年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检验，经过现场检验、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等方法，及时发觉和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提升，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制订了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。20XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了数次不一样形式的合规培训与教育。培训的主要内容包含贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是经过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。20XX年以来，我部门首先加强法院等部门的沟通联络，主动利用司法部门进行信贷逾期

2客户的催收。其次加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每个月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发觉风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，还未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等原因，提出应对策略，作为制订、修改我行信贷政策的基本依据。

2、因为受到人力资源原因的影响，现在风险合规部包含事后监督人员仅有3人，造成风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检验制度虽已建立，但频率依然较低，尤其是未开展风险针对性较强的专题检验，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检验的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提升，对贷款贷后调查仍流于形式。

4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。第2篇：银行业风险合规心得体会

学习风险合规心得

“零违规，防差错，从我做起”这项活动开展已经有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参加这次活动。经过活动给我最深刻的体会就是：细心防差错，粗心铸大过。

银行工作是风险性很高的一项工作，假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按摄影关规章制度去办。以往总是认为，这么也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时暂时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱；偶然为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了显著的提升。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会降低很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要仔细审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这么就会有效的降低诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属