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企业风险管理计划模板全行业适用

一、适用场景与启动时机

企业初创期：需系统识别潜在风险，为业务稳定运营奠定基础；

业务扩张期：如进入新市场、推出新产品、开设分支机构时，需评估新增风险；

政策环境变化时：如行业监管调整、合规要求更新，需重新审视风险应对策略；

内部流程优化后：如组织架构调整、信息系统升级，需同步更新风险管控节点；

重大事件发生后：如遭遇突发风险事件（供应链中断、负面舆情等），需复盘并完善风险管理体系。

二、计划制定全流程指南

（一）明确目标与范围

操作说明：

目标设定：结合企业战略，明确风险管理计划的核心目标（如“降低运营中断风险”“保障合规性”“提升风险应对效率”等），目标需具体、可量化（如“重大风险事件发生率降低30%”）。

范围界定：确定覆盖的业务领域（如生产、销售、财务、人力资源等）、部门范围（全公司或特定部门）及风险类型（战略、运营、财务、合规、声誉等）。

（二）组建风险管理团队

操作说明：

明确角色与职责：

负责人：由高层管理者（如分管副总、首席风险官CRO）担任，统筹资源、审批计划；

执行团队：各业务部门骨干、法务、财务、IT等岗位人员，负责风险识别、评估及应对执行；

监督人员：内部审计或合规部门，定期检查计划执行情况。

召开启动会：由负责人召集团队，明确工作目标、时间节点及分工，保证全员理解风险管理的重要性。

（三）风险识别：全面梳理潜在风险

操作说明：

选择识别方法：结合企业特点采用以下方法组合：

头脑风暴法：组织各部门员工通过会议讨论，列出岗位、流程中可能存在的风险；

流程分析法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售），标注流程中的风险点（如供应商违约、生产故障）；

历史数据回顾：分析过往风险事件记录（如报告、客户投诉、审计问题），总结高频风险；

清单核对法：参考行业风险清单（如ISO31000标准）、监管要求，排查遗漏风险。

输出风险清单：将识别到的风险记录在《风险识别登记表》（见“核心工具表格”），包含风险描述、所属部门、风险类别等基本信息。

（四）风险评估：量化风险等级

操作说明：

评估维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化：

可能性：分5级（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，很可能发生）；

影响程度：分5级（1=轻微，影响有限；5=灾难性，导致重大损失或业务中断）。

确定风险等级：通过“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），划分等级：

高风险（16-25分）：需立即采取应对措施；

中风险（8-15分）：需制定计划并定期监控；

低风险（1-7分）：可保持观察，无需专项处理。

填写风险评估矩阵表：将风险清单中的风险对应至《风险评估矩阵表》（见“核心工具表格”），标注等级并标注优先处理顺序。

（五）风险应对策略制定

操作说明：

根据风险等级及企业实际情况，选择以下应对策略（可组合使用）：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如停止与高风险供应商合作）；

风险降低：采取措施降低可能性或影响程度（如增加备选供应商、安装安全防护设备）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如购买财产保险、与客户约定违约责任）；

风险承受：对于低风险或处理成本过高的风险，主动接受并准备应急预案（如小额坏账准备金）。

输出风险应对计划表：明确每项风险的应对策略、具体措施、责任人、时间节点及所需资源，填写《风险应对计划表》（见“核心工具表格”）。

（六）计划审批与发布

操作说明：

内部评审：由风险管理团队汇总计划内容，提交管理层（如总经理办公会）评审，重点审核风险识别的全面性、评估的合理性及应对措施的可行性。

正式发布：评审通过后，以企业正式文件形式发布风险管理计划，明确生效日期及各部门执行要求，保证全员知晓。

（七）执行与监控

操作说明：

责任到人：各责任人按《风险应对计划表》落实措施，定期（如每月/每季度）向风险管理团队反馈执行进度。

动态监控：通过信息系统（如ERP、CRM）、现场检查、员工报告等方式，跟踪风险变化（如新增风险、原有风险等级升降）。

记录风险监控情况：填写《风险监控记录表》（见“核心工具表格”），记录风险状态、应对措施执行效果及新发觉问题。

（八）评审与更新

操作说明：

定期评审：每年至少组织1次全面评审，或在发生重大变化（如战略调整、政策更新、风险事件）后及时评审，评估计划的有效性及适用性。

更新计划：根据评审结果及风险变化，修订风险清单、评估矩阵及应对措施，更新计划版本并重新发布，保证计划始终与企业现状匹配。

三、核心工具表格清单

表1：风险识别登记表

风险编号

风险描述（具体事件）

所属部门

风险类别（战略/运营/财务/合规/声誉）

识别方法（头脑风暴/流程分析等）

识别日期

责任人

R001

核心原材料供应商断供

采购部

运营

流程分析、历史数