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2025年基金从业《基金法规》题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的独立运作原则是指基金财产独立于（）的财产。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人及其董事、监事

D.基金托管人及其董事、监事

2.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售费用不得超过基金份额净值的一定比例

B.申购费在基金合同生效后不能减免

C.投资者申购基金份额不足一定金额，可能需要支付较高的申购费率

D.基金销售机构可以从基金资产中提取一定比例的销售服务费

3.基金信息披露的实质性原则要求披露的基金信息应当真实、准确、完整，并且（）。

A.及时

B.公开

C.有用

D.简洁

4.下列不属于私募基金管理人应当向基金业协会登记备案的事项的是（）。

A.基金募集备案

B.基金管理人基本信息

C.基金合同

D.基金投资运作情况月报

5.根据基金合同，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会不得少于基金份额总额的（）才能召开。

A.十分之一

B.三分之一

C.二分之一

D.四分之三

6.基金投资组合比例限制的规定主要是为了（）。

A.保障基金资产安全

B.维护基金投资者利益

C.防范基金管理人利益冲突

D.促进基金业健康发展

7.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A.投资对象主要为短期、高流动性的货币市场工具

B.风险较低，但收益也相对较高

C.具有较好的流动性

D.通常不收取申购费，但可能收取销售服务费

8.《中华人民共和国公司法》中关于公司治理的规定，适用于基金管理人，但基金管理人（）可以根据基金合同约定，不设立董事会。

A.经中国证监会批准

B.经基金业协会备案

C.经基金份额持有人大会决定

D.经基金托管人同意

9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。

A.无条件执行

B.提出书面异议，如基金管理人坚持，应拒绝执行

C.先执行，再向中国证监会报告

D.先执行，再与基金管理人协商

10.基金从业人员不得利用基金财产或者职务之便，通过（）交易获取不正当利益。

A.自身或者他人账户

B.他人账户或者他人名义

C.自身或者他人账户、他人账户或者他人名义

D.以上都不是

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金信息披露的公平性原则要求（）。

A.对所有投资者进行同等的披露

B.披露内容应当真实、准确、完整

C.不得进行任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.披露时间应当公平一致

2.下列关于基金投资禁止行为的规定，正确的有（）。

A.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.不得不公平地对待基金份额持有人

C.不得通过基金财产进行内幕交易

D.不得通过基金财产进行操纵市场

3.基金管理人的内部控制制度应当包括（）。

A.组织机构控制

B.职务分离控制

C.程序控制

D.会计系统控制

4.私募基金募集过程中，基金管理人应当向潜在投资者提供（）等信息。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金管理人及基金托管人的基本情况

D.基金风险揭示书

5.下列关于基金份额赎回的说法，正确的有（）。

A.基金管理人应当建立完善的赎回业务流程

B.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额

C.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的赎回申请

D.基金份额赎回价格通常以基金份额净值为基础计算

6.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循（）原则。

A.客户适当性

B.公开透明

C.合理收费

D.风险揭示

7.下列关于QDII基金的说法，正确的有（）。

A.可以投资于境外股票、债券等有价证券

B.需要遵守中国证监会的相关规定和投资限制

C.需要遵守境外投资地