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2026年中国平安保险理财顾问职位面试题集

一、行为面试题（共5题，每题8分）

考察点：个人品质、抗压能力、客户服务意识、团队协作能力。

1.请分享一次你处理客户投诉的经历，你是如何解决的？从中获得了哪些成长？（8分）

2.在工作中遇到高强度压力时，你是如何调整心态并保持高效工作的？请举例说明。（8分）

3.假设一位客户对保险产品表示怀疑，但你的建议与同事完全不同，你会如何处理这种情况？（8分）

4.描述一次你主动帮助同事或团队完成任务的场景，体现了你的哪些职业素养？（8分）

5.客户因故未能续保，你会如何分析原因并尝试挽回？请结合实际案例说明。（8分）

二、专业知识题（共5题，每题10分）

考察点：保险产品知识、市场分析能力、合规意识。

1.中国平安近期推出了哪些针对年轻人的保险产品？你认为这类产品的核心竞争力是什么？（10分）

2.假设一位客户30岁，年收入10万元，家庭负债50万元，你会建议他优先配置哪种保险？为什么？（10分）

3.解释“保险代位求偿权”的概念，并说明其在车险理赔中的实际应用。（10分）

4.当前中国保险市场竞争激烈，你认为中国平安在理财顾问领域的优势是什么？如何应对同业竞争？（10分）

5.结合2025年宏观经济形势，分析未来五年保险行业的发展趋势，并说明个人理财顾问如何把握机遇。（10分）

三、情景模拟题（共4题，每题12分）

考察点：沟通能力、客户需求挖掘、方案设计能力。

1.一位客户表示“我对保险没兴趣，只想存钱”，你会如何引导他了解保险的保障功能？（12分）

2.客户A希望购买重疾险，但预算有限；客户B希望配置年金险，但担心收益不高。你会如何平衡双方需求？（12分）

3.某客户因公司裁员失业，希望快速获得资金支持家庭开支，你会如何建议他利用保险或理财工具？（12分）

4.客户C提出“平安的代理人提成高，会不会推荐不合适的产品？”你会如何回应并建立信任？（12分）

四、行业与市场分析题（共3题，每题15分）

考察点：对中国保险行业的理解、对平安集团战略的把握。

1.分析中国保险行业“银保监会规定代理人必须持证上岗”对平安理财顾问的影响，并提出应对策略。（15分）

2.平安近期布局“金融科技+医疗健康”生态，你认为这对保险理财顾问的工作模式有何改变？（15分）

3.结合中国老龄化趋势，论述长期护理保险的市场潜力，并说明平安如何抓住这一机遇。（15分）

五、个人与职业规划题（共2题，每题20分）

考察点：职业目标、学习能力、长期发展潜力。

1.你为什么选择加入中国平安？未来3年，你希望在中国平安实现哪些职业目标？（20分）

2.如果你被录用，你会如何快速融入团队并提升专业能力？请制定一个具体的学习计划。（20分）

答案与解析

一、行为面试题答案与解析

1.客户投诉处理经历

答案：一次客户投诉是因为产品条款解释不清导致误解。我首先耐心倾听客户的诉求，确认问题后主动联系产品经理核实条款，并现场为客户制作了一份图文版解释手册。最后，客户对解决方案表示满意，并成为忠实客户。

解析：考察解决问题能力和客户服务意识，重点突出主动沟通、专业解释和后续跟进。

2.抗压能力

答案：在连续三个月业绩冲刺期间，我通过制定每日任务清单和定期复盘调整节奏，同时利用运动和冥想缓解压力。最终超额完成目标。

解析：体现时间管理和情绪调节能力，结合具体行动证明可操作性。

3.处理团队分歧

答案：我先分别与同事和客户沟通，了解双方立场后，组织了一次内部讨论，最终结合客户需求和市场数据提出折中方案，赢得客户认可。

解析：考察沟通协调和客观分析能力，避免情绪化处理。

4.团队协作案例

答案：一名同事因家庭紧急情况无法完成客户拜访，我主动接手其客户并提前准备资料，最终帮助团队完成业绩。

解析：体现责任感和团队精神，突出主动分担意识。

5.挽回未续保客户

答案：分析客户未续保原因后，发现是对理赔流程不放心。我重新演示了理赔案例并邀请客户参观平安服务中心，最终成功续保。

解析：强调问题分析和针对性解决方案，突出服务细节。

二、专业知识题答案与解析

1.平安年轻人群产品

答案：平安推出“青春守护”系列，核心优势是低门槛、高性价比，结合健康管理等增值服务。

解析：考察对平安产品线的了解，需结合市场趋势分析。

2.客户保险配置建议

答案：优先配置百万医疗险+意外险，因为客户负债高，意外风险大，医疗险可覆盖大额医疗支出。

解析：体现风险评估能力，需结合客户家庭情况。

3.保险代位求偿权

答案：保险公司赔付后，取得向第三方追偿的权利，如车险中肇事方未赔偿，保险公司可代位追偿。

解析：考察法律术语理解，需结合实际案