2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1221）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下关于证券市场的分类，正确的是（）。

A.按交易对象分为主板市场和创业板市场

B.按组织形式分为发行市场和流通市场

C.按交易场所分为场内市场和场外市场

D.按风险等级分为高风险市场和低风险市场

答案：C

解析：证券市场按交易场所可分为场内市场（如沪深交易所）和场外市场（如全国股转系统、区域性股权市场）；A选项错误，主板与创业板是场内市场的细分；B选项错误，发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）是按功能分类；D选项无官方分类标准。

根据《证券法》，证券交易中“内幕信息”不包括（）。

A.公司分配股利或增资的计划

B.公司股权结构的重大变化

C.公司高管人员的普通岗位调整

D.公司重大债务违约情况

答案：C

解析：《证券法》规定，内幕信息需涉及公司经营、财务或对证券价格有重大影响的未公开信息。C选项“普通岗位调整”不构成重大影响，不属于内幕信息；A、B、D均属于可能影响股价的重大信息。

以下不属于证券登记结算机构职能的是（）。

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券交易所的交易撮合

D.证券持有人名册登记

答案：C

解析：证券登记结算机构的职能包括账户设立、存管过户、名册登记、清算交收等（《证券法》第145条）；C选项“交易撮合”是证券交易所的职能。

股票的理论价格计算公式为（）。

A.预期股息/市场利率

B.票面金额×（1+市场利率）

C.每股市价/每股收益

D.净资产/总股本

答案：A

解析：股票理论价格由预期股息收益和市场利率决定，公式为：理论价格=预期股息/市场利率（现金流贴现模型的简化形式）；B为债券到期值公式，C为市盈率，D为每股净资产。

下列不属于金融衍生工具的是（）。

A.股票指数期货

B.可转换公司债券

C.远期外汇合约

D.货币互换协议

答案：B

解析：金融衍生工具是基于基础金融工具（股票、债券等）派生的合约，特征是跨期性、杠杆性、联动性。可转换债券是含期权的公司债券，属于基础证券的变种，非衍生工具；A、C、D均为典型衍生工具。

证券公司从事证券经纪业务的最低净资本要求是（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

答案：A

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营单一经纪业务（无证券承销、自营等）的净资本最低限额为5000万元；综合类券商需1亿元以上。

关于开放式基金和封闭式基金的区别，错误的是（）。

A.开放式基金份额不固定，封闭式基金份额固定

B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金需通过二级市场交易

C.开放式基金的价格由净值决定，封闭式基金的价格受供求影响

D.开放式基金的投资风险高于封闭式基金

答案：D

解析：两类基金风险取决于投资标的，与运作方式无直接关联；A、B、C均为正确区别：开放式基金份额可变、可申赎、价格等于净值（或略低），封闭式基金份额固定、需场内交易、价格可能折价/溢价。

下列属于我国证券市场行政法规的是（）。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券期货投资者适当性管理办法》

D.《上海证券交易所交易规则》

答案：B

解析：行政法规由国务院制定，如《证券公司监督管理条例》；A是法律（全国人大制定），C是部门规章（证监会制定），D是自律规则（交易所制定）。

以下关于新股网上申购的表述，正确的是（）。

A.申购上限为该账户前20个交易日日均市值的1‰

B.同一投资者多个账户的申购委托可合并计算

C.沪市新股申购单位为500股，深市为1000股

D.申购后需在T+2日确认是否中签

答案：D

解析：新股申购流程中，T日申购，T+1日配号，T+2日中签结果公告（需缴款）；A错误，上限为市值的1%（非1‰）；B错误，多账户申购以第一笔为准；C错误，沪市1000股/单位，深市500股/单位。

关于证券投资基金的“双十限制”，正确的是（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金，持有一家公司的证券不得超过该证券的5%

C.基金投资于股票的比例不得低于资产的10%

D.基金管理费不得超过基金资产净值的10%

答案：A

解析：“双十限制”指：（1）单只基金持有单只股票≤基金资产净值10%；（2）同一管理人管理的全部基金持有单只股票≤该股票总股本10%。B错误（应为10%）；C、D无此规定。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

根据《证券法》，证券交易中禁止的行为包括（）。

A.利用内幕信息交易

B.操纵证券市场价格

C.传播虚假信息扰乱市场

D.证券从业人员私下接受客户委