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2026年港股通反洗钱考试题库含答案

题目及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.港股通参与者若发现可疑交易，应首先采取的措施是？

A.立即停止交易并上报

B.观察一段时间再上报

C.通知客户暂停交易

D.自行判断是否上报

答案：A

解析：港股通参与者发现可疑交易时，应立即停止相关交易并上报给监管机构或中介机构，确保风险可控。

2.港股通交易中，以下哪项不属于洗钱风险点？

A.大额资金频繁跨境流动

B.交易对手身份不明

C.交易时间异常

D.账户交易符合市场规律

答案：D

解析：账户交易符合市场规律通常不会引起洗钱风险，而其他选项均可能涉及洗钱行为。

3.港股通参与者进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必需的？

A.客户姓名

B.联系方式

C.财富状况

D.交易目的

答案：C

解析：客户身份识别主要要求客户提供姓名、联系方式、交易目的等信息，财富状况并非必需。

4.港股通交易中，以下哪项行为可能构成洗钱？

A.通过多个账户分散交易

B.使用现金交易

C.交易时间符合市场规律

D.交易金额在合理范围内

答案：A

解析：通过多个账户分散交易可能掩盖资金来源，属于洗钱行为。

5.港股通参与者对客户进行风险评估时，以下哪项因素不重要？

A.客户职业

B.交易金额

C.交易频率

D.交易时间

答案：D

解析：客户职业、交易金额、交易频率均为风险评估的重要因素，而交易时间相对不重要。

6.港股通交易中，以下哪项措施能有效防范洗钱风险？

A.减少客户交易频率

B.加强客户身份识别

C.降低交易限额

D.减少交易对手

答案：B

解析：加强客户身份识别能有效防范洗钱风险，而其他选项措施效果有限。

7.港股通参与者若发现客户涉嫌洗钱，应如何处理？

A.私下处理

B.立即上报并记录

C.通知客户停止交易

D.自行判断是否上报

答案：B

解析：发现客户涉嫌洗钱时，应立即上报并记录，确保风险可控。

8.港股通交易中，以下哪项行为不属于反洗钱义务？

A.客户身份识别

B.交易监控

C.风险评估

D.账户冻结

答案：D

解析：账户冻结属于监管措施，而非反洗钱义务。

9.港股通参与者进行交易监控时，以下哪项指标不重要？

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易频率

答案：C

解析：交易金额、交易对手、交易频率均为交易监控的重要指标，而交易时间相对不重要。

10.港股通参与者进行反洗钱培训时，以下哪项内容不重要？

A.反洗钱法规

B.洗钱风险点

C.交易技巧

D.应急措施

答案：C

解析：反洗钱培训主要内容包括反洗钱法规、洗钱风险点、应急措施等，而交易技巧不属于反洗钱培训范畴。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.港股通参与者进行客户身份识别时，以下哪些信息是必需的？

A.客户姓名

B.联系方式

C.财富状况

D.交易目的

答案：A、B、D

解析：客户身份识别主要要求客户提供姓名、联系方式、交易目的等信息，财富状况并非必需。

2.港股通交易中，以下哪些行为可能构成洗钱？

A.通过多个账户分散交易

B.使用现金交易

C.交易时间符合市场规律

D.交易金额在合理范围内

答案：A、B

解析：通过多个账户分散交易和使用现金交易可能掩盖资金来源，属于洗钱行为。

3.港股通参与者进行风险评估时，以下哪些因素重要？

A.客户职业

B.交易金额

C.交易频率

D.交易时间

答案：A、B、C

解析：客户职业、交易金额、交易频率均为风险评估的重要因素，而交易时间相对不重要。

4.港股通交易中，以下哪些措施能有效防范洗钱风险？

A.加强客户身份识别

B.交易监控

C.风险评估

D.账户冻结

答案：A、B、C

解析：加强客户身份识别、交易监控、风险评估能有效防范洗钱风险，而账户冻结属于监管措施。

5.港股通参与者若发现客户涉嫌洗钱，以下哪些处理方式正确？

A.立即上报并记录

B.通知客户停止交易

C.私下处理

D.自行判断是否上报

答案：A、B

解析：发现客户涉嫌洗钱时，应立即上报并记录，并通知客户停止交易，确保风险可控。

6.港股通交易中，以下哪些行为属于反洗钱义务？

A.客户身份识别

B.交易监控

C.风险评估

D.账户冻结

答案：A、B、C

解析：客户身份识别、交易监控、风险评估属于反洗钱义务，而账户冻结属于监管措施。

7.港股通参与者进行交易监控时，以下哪些指标重要？

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易频率

答案：A、B、D

解析：交易金额、交易对手、交易频率均为交易监控的重要指标，而交易时间相对不重要。

8.港股通参与者进行