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2026年银行柜员业务操作规范试题含答案

一、单选题（共20题，每题1分）

1.根据《银行业金融机构反洗钱合规管理体系建设指引》，柜员在办理单笔5万元以上现金业务时，应如何操作？

A.直接办理，无需特别说明

B.询问客户是否为本人办理，并记录客户身份信息

C.立即上报分行反洗钱部门

D.仅核对客户身份证即可

2.某客户办理批量开户业务，需同时激活多张借记卡。柜员应优先选择哪种渠道办理？

A.网点柜台

B.手机银行

C.自助设备

D.电话银行

3.客户因身份证丢失需办理临时身份证挂失，柜员应要求客户提供以下哪项材料？

A.户口本原件

B.户籍证明复印件

C.住址证明（如水电费账单）

D.工作证明

4.在办理定期存款到期支取业务时，若客户未提供原存单，柜员应如何操作？

A.直接办理，并补录存单信息

B.要求客户补充其他证明材料（如存折、流水）

C.告知客户需前往原开户网点办理

D.拒绝办理，需分行审批

5.客户办理跨境汇款业务，汇出金额超过等值10万美元，柜员应如何操作？

A.直接办理，无需额外审核

B.核对客户外汇额度证明，并留存复印件

C.立即上报分行国际业务部

D.仅核对客户营业执照即可

6.某客户使用自助设备存取现金，操作完成后出现吞卡情况。柜员应如何处理？

A.告知客户稍后自行处理

B.立即联系设备供应商

C.询问客户是否需要重新插卡

D.拨打95588客服热线

7.在办理信用卡还款业务时，柜员发现客户账户余额不足，应如何操作？

A.拒绝还款，要求客户其他方式支付

B.协助客户办理借记卡转账还款

C.直接为客户代垫还款

D.告知客户需前往ATM办理

8.客户办理账户注销业务，柜员应核对以下哪项信息？

A.账户余额是否为零

B.客户是否为本人办理

C.是否存在未结清贷款

D.以上全部

9.某客户因操作失误导致转账错误，柜员应如何处理？

A.立即联系对方银行进行撤销

B.告知客户需通过法律途径解决

C.协助客户办理撤销转账申请

D.拒绝办理，需双方协商

10.在办理对公业务时，柜员需核对企业的以下哪项证件？

A.营业执照

B.税务登记证

C.组织机构代码证

D.以上全部

11.客户使用手机银行进行电子签名，柜员应如何确认？

A.仅核对客户人脸识别

B.要求客户输入短信验证码

C.确认客户身份后直接办理

D.需客户签署电子确认书

12.某客户办理现金存取业务，金额超过20万元，柜员应如何操作？

A.直接办理，无需额外登记

B.在《大额现金登记簿》中记录

C.立即上报分行安保部门

D.仅核对客户银行卡即可

13.客户因密码错误连续输入3次被锁卡，柜员应如何协助？

A.直接解锁，无需客户本人到场

B.要求客户携带身份证到柜台办理

C.告知客户需联系银行客服

D.拒绝协助，需分行审批

14.在办理外币兑换业务时，柜员应告知客户汇率波动风险，以下哪项说法正确？

A.汇率固定，无需告知风险

B.仅在金额较大时告知

C.须在交易前明确提示风险

D.客户要求时可选择性告知

15.某客户办理账户冻结业务，柜员应核对以下哪项授权？

A.客户本人签字授权

B.法定代表人签字授权

C.律师事务所委托书

D.以上全部

16.在办理信用卡账单分期业务时，柜员应告知客户以下哪项费用？

A.免息期费用

B.分期手续费

C.滞纳金

D.贷款利率

17.客户使用自助设备查询余额，但显示信息错误。柜员应如何处理？

A.直接修改信息，无需上报

B.要求客户前往柜台核实

C.联系设备供应商进行维护

D.拒绝处理，需客户自行解决

18.某客户办理批量开户业务，企业法人无法到场，柜员应如何操作？

A.拒绝办理，需法定代表人到场

B.要求委托代理人携带授权书

C.直接办理，无需额外审核

D.告知客户需通过公证处办理

19.在办理跨境汇款业务时，柜员发现客户提供的收款人信息有误，应如何处理？

A.直接办理，无需提醒客户

B.告知客户可能导致的损失

C.拒绝办理，需客户重新填写

D.代为修改收款信息

20.某客户因身份证过期无法办理业务，柜员应如何协助？

A.拒绝办理，需客户更换证件

B.协助客户申请临时身份证

C.直接办理，无需额外审核

D.告知客户需联系户籍所在地派出所

二、多选题（共10题，每题2分）

1.柜员在办理对公业务时，需核对以下哪些证件？

A.营业执照

B.税务登记证

C.组织机构代码证

D.银行开户许可证

2.客户办理定期存款提前支取业务，柜员应告知以下哪些规定？

A.按活期利率计息

B.需提供原存