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2026年期货公司交易结算岗业务笔试法规重点梳理含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.《期货交易管理条例》规定，期货公司交易、结算、交割人员应当具备的条件不包括以下哪项？

A.具备期货从业资格

B.具备大学本科及以上学历

C.具备期货从业人员资格且通过专业资格考试

D.具备3年以上期货从业经验

2.根据《期货公司监督管理办法》，期货公司交易结算岗人员离职时，其竞业限制期限最长不得超过多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.《期货交易所交易规则》中，对期货公司结算准备金的要求是，其不得低于交易所规定的最低标准。该标准通常参考以下哪个指标？

A.上一交易日日均交易量

B.上一交易日日均持仓量

C.公司净资产规模

D.行业监管要求

4.期货公司交易结算岗人员在处理客户交易指令时，若发现指令与客户实际意图不符，应当如何处理？

A.直接执行指令，避免延误交易

B.通知客户确认，待客户回复后再执行

C.忽略客户异议，以公司操作为准

D.拒绝执行指令，上报合规部门

5.《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》中，关于期货公司未按规定对客户保证金进行管理的责任认定，以下说法正确的是？

A.仅当客户实际亏损超过保证金时，期货公司才承担责任

B.无论客户是否亏损，期货公司均需对保证金管理不当承担相应责任

C.若客户主动要求追加保证金，期货公司可免责

D.该责任仅适用于自营业务，不适用于代理业务

6.期货公司交易结算岗人员在每日结算时，若发现客户保证金低于交易所规定的维持保证金水平，应当采取何种措施？

A.立即通知客户追加保证金，并记录在案

B.待客户主动联系时再提醒追加保证金

C.直接强制平仓，避免客户损失扩大

D.向交易所申请延期追加保证金

7.《期货公司风险监管指标管理办法》规定，期货公司风险覆盖率不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

8.期货公司交易结算岗人员在处理客户资金划转时，若涉及跨境业务，应当遵守以下哪个部门的规定？

A.中国证监会

B.国家外汇管理局

C.交易所

D.中国期货业协会

9.《期货从业人员管理办法》中，关于期货公司交易结算岗人员的廉洁要求，以下说法错误的是？

A.不得利用职务便利谋取不正当利益

B.可接受期货公司或客户的宴请

C.不得私下接受客户委托代为下单

D.不得泄露公司或客户的商业秘密

10.期货公司交易结算岗人员在处理异常交易时，若发现客户存在操纵市场行为，应当如何处理？

A.视情况自行处理，无需上报

B.立即暂停客户交易，并上报交易所和证监会

C.通知客户解释，待确认后再处理

D.向客户收取额外保证金，以防范风险

二、多选题（共5题，每题3分）

1.《期货公司监督管理办法》中，对期货公司交易结算岗人员的行为规范包括哪些方面？

A.不得私下交易

B.不得泄露客户信息

C.不得挪用客户保证金

D.不得与客户约定利益分成

E.不得参与内幕交易

2.期货公司交易结算岗人员在处理客户保证金时，需遵守哪些法律法规？

A.《期货交易管理条例》

B.《证券法》

C.《期货公司风险监管指标管理办法》

D.《商业银行法》

E.《反洗钱法》

3.《期货交易所交易规则》中，关于交易指令的有效期，以下说法正确的有？

A.当日有效指令在交易日结束后自动失效

B.非当日有效指令需客户确认后才能执行

C.交易所可规定特殊指令的有效期

D.客户可自行选择指令有效期

E.所有指令默认为当日有效

4.期货公司交易结算岗人员在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？

A.及时响应，妥善处理

B.保护客户隐私，不得泄露投诉内容

C.调查核实，依法依规解决

D.若涉及公司责任，不得推诿

E.主动与客户协商，达成和解

5.《期货从业人员管理办法》中，关于期货公司交易结算岗人员的职业道德要求，以下说法正确的有？

A.应当保持独立客观，不受利益干扰

B.应当诚实守信，不得欺诈客户

C.应当勤勉尽责，确保指令准确执行

D.应当保守秘密，不得泄露公司信息

E.应当公平对待所有客户

三、判断题（共10题，每题1分）

1.期货公司交易结算岗人员可利用职务便利，为客户争取更优的交易条件，只要不涉及利益分成即可。（×）

2.《期货公司监督管理办法》规定，期货公司交易结算岗人员需定期参加交易所组织的专业培训。（√）

3.期货公司交易结算岗人员在处理客户资金划转时，可未经客户授权直接动用其保证金。（×）

4.《期货交易所交易规则》中，关于异常交易的认定，交易所可自行决定是否上报证监会。（×