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2026年华福证券转融通开通测试题与答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.转融通业务中，证券出借方的主要权利是（）。

A.获得出借证券的利息收入

B.要求出借证券的优先赎回权

C.对出借证券进行强制平仓

D.享有出借证券的孳息收益

2.以下哪项不属于转融通业务的参与主体？（）

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.上市公司

D.机构投资者

3.转融通业务中，券源主要用于（）。

A.证券公司自营业务

B.证券公司融资融券业务

C.保险公司资管业务

D.基金公司养老金业务

4.证券出借方在转融通业务中，需满足的条件不包括（）。

A.具备融资融券业务资格

B.资产负债率不低于70%

C.风险控制指标符合规定

D.具备证券交易经验满3年

5.转融通业务中，券款的期限最长不超过（）。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

6.转融通业务中，券款的利率由（）确定。

A.中国证监会

B.证券登记结算机构

C.证券公司协商

D.交易所统一规定

7.证券公司开展转融通业务，需向（）申请牌照。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.交易所

D.证监会地方派出机构

8.转融通业务中，券款逾期未还的，出借方可要求（）。

A.强制平仓

B.追加保证金

C.赔偿损失

D.以上均正确

9.证券公司开展转融通业务，需建立的风险管理制度不包括（）。

A.风险预警机制

B.券款回收制度

C.交易配对制度

D.信息披露制度

10.转融通业务中，券源的主要来源是（）。

A.证券公司自营库存

B.机构投资者闲置证券

C.上市公司定向增发证券

D.以上均正确

二、多选题（共10题，每题2分）

1.转融通业务的主要功能包括（）。

A.提高市场流动性

B.优化资源配置

C.增加投资者杠杆

D.降低融资成本

2.证券公司开展转融通业务，需满足的条件包括（）。

A.资本充足率不低于15%

B.风险覆盖率不低于100%

C.信息系统符合监管要求

D.具备券款交收能力

3.转融通业务中，券款的利率通常受哪些因素影响？（）

A.市场利率水平

B.券源稀缺程度

C.交易期限长短

D.出借方信用等级

4.证券公司开展转融通业务，需建立的风险管理措施包括（）。

A.限额管理

B.准入管理

C.实时监控

D.信息报送

5.转融通业务中，券款的交收方式包括（）。

A.DvP（付款交券）

B.PvP（券款对付）

C.T+0交收

D.以上均正确

6.证券公司开展转融通业务，需向（）报送相关材料。

A.中国证监会

B.交易所

C.证券业协会

D.地方监管机构

7.转融通业务中，券款的风险控制措施包括（）。

A.保证金监控

B.强制平仓机制

C.风险预警系统

D.信息隔离制度

8.证券公司开展转融通业务，需建立的信息披露制度包括（）。

A.业务规则披露

B.风险提示披露

C.收益情况披露

D.以上均正确

9.转融通业务中，券款的期限通常根据（）确定。

A.交易类型（融资/融券）

B.券源类型（股票/债券）

C.交易期限

D.市场需求

10.转融通业务中，券款逾期未还的处理方式包括（）。

A.追加保证金

B.强制平仓

C.赔偿损失

D.调整利率

三、判断题（共10题，每题1分）

1.转融通业务中，券款必须以现金形式交付。（）

2.证券公司开展转融通业务，需缴纳风险保证金。（）

3.转融通业务中，券款的利率由交易所统一规定。（）

4.证券公司开展转融通业务，需建立券款回收制度。（）

5.转融通业务中，券款的期限最长不超过12个月。（）

6.证券公司开展转融通业务，需向中国证监会申请牌照。（）

7.转融通业务中，券款逾期未还的，出借方可要求赔偿损失。（）

8.转融通业务中，券款的风险控制措施包括保证金监控。（）

9.证券公司开展转融通业务，需建立信息披露制度。（）

10.转融通业务中，券款的利率通常由证券公司协商确定。（）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述转融通业务的主要功能。

2.简述证券公司开展转融通业务需满足的条件。

3.简述转融通业务中券款的风险控制措施。

4.简述转融通业务的信息披露制度。

5.简述转融通业务中券款逾期未还的处理方式。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合2026年市场环境，论述转融通业务的发展趋势。

2.结合行业监管要求，论述证券公司开展转融通业务的风险管理要点。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.A

解析：转融通业务中，证券出借方的主要权利是获得出借证券的