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如何做好农村信用社案件防控工作

当前，随着农村信用社深化改革和业务的迅速发展，金融创新、新业务品种的不停推出，老式业务品种、业务操作伎俩实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的规定。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，笔者认为构筑牢不可破的、真正具备内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

???一、以人为本，加强员工综合管理

???把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工承担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、当代金融产品和服务功效齐全的营业网点，而且要将其打导致先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引认为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和策略、管理规定为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立对的的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能一方面想到“制度规定我如何做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。

???二、加强“四重要”管理，突出工作重点

???在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理方法和规定，精细化贯彻到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关重视要岗位的管理。不折不扣地贯彻高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，经过制度化、平常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关重视要时段的管理。要充分发挥监控系统的功效，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假曰、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提醒风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关重视要空白凭证及印章的管理。定时不定时地对印章、密押和重要空白凭证的管理等开展专题检验，防控风险。

???三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

???要把各项规章制度、管理规定精细化的贯彻，作为案件防控工作的重要伎俩和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理规定的机理，充分了解制度和管理规定，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立贯彻各项规章制度的责任制，经过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地贯彻好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的贯彻方法，使制度和管理规定的制订、分解、贯彻、检验、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清楚的链条，使规章制度和管理规定的贯彻情况一直处在完全的掌控之中。

???四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

???这是稽核工作敬业的必要条件和首要体现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找因素，填补漏洞，对其余行出现的案件，也要闻风而动，查找因素，举一反三，引认为戒，采取相应的防范方法，防止同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要经过考试、检验、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定时进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检验。要从规范检验形式、规范检验内容、规范检验流程、规范检验发现问题的整改、规范对整改成果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检验和常规检验、综合检验和专题检验相结合的长久有效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

???五、以问题整改和责任追究强化案防气氛

???要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要伎俩。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实施业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和负责人解决情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。经过度别