风险评估与应对策略模板企业全面风险管理版.docVIP

企业全面风险管理风险评估与应对策略模板

一、适用场景与价值定位

本模板适用于各类企业（含国企、民企、外企及中小微企业）开展全面风险管理工作，尤其适用于以下场景：

战略决策支持：企业制定中长期发展规划、重大投资并购、新业务拓展前，系统性识别潜在风险并制定应对预案；

年度风险管理规划：企业启动年度风险评估工作，梳理全流程风险点，明确风险管控优先级；

专项风险排查：针对合规经营、供应链安全、数据安全、安全生产等重点领域开展专项风险评估；

风险应对落地：已识别风险的应对策略制定、责任分解及执行跟踪，保证风险管控措施有效落地；

监管合规需求：满足国资委、证监会等监管部门对全面风险管理的报告要求，提升企业风险管理规范性。

通过使用本模板，企业可构建“识别-分析-评价-应对-监控”的闭环风险管理机制，实现风险从“被动应对”向“主动管控”转变，保障企业战略目标实现和经营持续稳定。

二、实施步骤与操作指南

（一）准备阶段：明确目标与组建团队

确定评估范围

根据企业战略重点和管理需求，明确本次风险评估的覆盖范围（如全公司/特定部门/特定业务流程），并界定风险边界（如是否包含子公司、第三方合作方等）。

组建工作小组

成立跨部门风险评估工作组，成员应包括：

组长：企业高管（如分管风控的副总经理），负责统筹决策；

副组长：风险管理部负责人，负责方案制定与进度推进；

核心成员：各业务部门（如战略、财务、运营、法务、人力资源等）负责人或骨干，负责提供业务领域风险信息；

支持人员：IT、内控等岗位，协助数据整理与工具支持。

收集基础资料

收集与评估范围相关的资料，包括：

企业战略规划、年度经营目标；

业务流程文档、制度文件；

近3年风险事件台账、内控缺陷整改报告；

行业风险报告、监管政策文件；

财务数据、运营数据等。

（二）风险识别：全面梳理风险点

目标：系统识别企业经营管理中可能影响目标实现的潜在风险，保证无遗漏。

操作方法（可结合使用，多维度交叉验证）：

文档梳理法

分析企业战略规划、业务流程、制度文件等，识别流程中的风险节点（如采购流程中的供应商资质审核风险、销售流程中的信用风险）。

访谈法

与各层级员工（部门负责人、一线骨干、关键岗位人员）进行半结构化访谈，知晓其对业务风险的认知，重点关注“曾发生过的风险”“潜在担忧的风险”。

头脑风暴法

组织工作组成员召开风险识别会议，围绕“战略、运营、财务、市场、法律合规、人力资源、安全生产、信息安全”等风险类别，自由发散列举风险点。

德尔菲法

邀请内外部专家（行业专家、风控顾问、监管人士）通过多轮匿名问卷，就“企业当前面临的主要风险”“未来3年潜在风险趋势”等提出意见，汇总后形成风险清单。

输出成果：《企业风险初始清单》（示例见表1）。

（三）风险分析：评估风险属性与影响

目标：对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行分析，量化风险水平。

操作步骤：

定义风险维度与标准

可能性：指风险发生的概率，分为5个等级（1-5分），评分标准示例：

分值

可能性描述

判断标准（参考）

1

极低

10年以上发生1次及以下

2

低

5-10年发生1次

3

中

1-5年发生1次

4

高

每年发生1次或每2年发生2次及以上

5

极高

每年发生2次及以上

影响程度：指风险发生后对企业目标（战略、财务、运营、合规等）的影响，分为5个等级（1-5分），评分标准示例：

分值

影响程度

财务损失（参考）

业务影响（参考）

1

极轻微

10万元

基本不影响日常运营

2

轻微

10万-50万元

短期轻微影响，1天内恢复

3

中等

50万-200万元

部分流程中断，3天内恢复

4

严重

200万-1000万元

关键流程中断，1周内恢复，影响部分目标达成

5

极严重

1000万元

重大流程瘫痪，1周内无法恢复，严重影响战略目标

开展风险分析

工作组组织各部门负责人及骨干，对《风险初始清单》中的每个风险，结合历史数据、行业经验及当前环境，独立评分后取平均值（或加权平均），确定“可能性”和“影响程度”分值。

输出成果：《风险分析评价表》（示例见表2）。

（四）风险评价：划分风险等级与优先级

目标：根据风险分析结果，确定风险等级，明确风险管控优先级。

操作方法：

采用“风险值=可能性×影响程度”计算风险值，结合风险矩阵（示例见图1）划分风险等级：

高风险（红色区域）：风险值≥15分，需立即采取管控措施，重点关注；

中风险（黄色区域）：风险值8-14分，需制定应对计划，定期监控；

低风险（绿色区域）：风险值≤7分，可维持现有控制措施，定期回顾。

输出成果：《风险等级汇总表》（按风险等级从高到低排序）。

（五）应对策略制定：针对性管控措施

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对策略，保证风险在可接受范围内。

策略类型与适用场景：

策略类型

定义