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2026年中国证券登记结算公司招聘试题含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.中国证券登记结算公司（CSDC）的核心职能不包括以下哪项？

A.证券账户管理

B.证券交易清算

C.资金存管

D.上市公司信息披露监管

2.下列哪种凭证不属于中国证券登记结算公司的标准结算凭证？

A.证券余额凭证

B.交易确认单

C.资金划转指令

D.上市公司分红方案

3.根据中国《证券登记结算管理办法》，证券持有人名册的保管期限至少为多少年？

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久

4.以下哪种交易结算模式不属于中国证券市场的标准模式？

A.T+1结算

B.T+0滚动结算

C.T+3结算

D.T+0逐笔结算

5.中国证券登记结算公司采用的中央对手方（CCP）模式主要针对哪种市场？

A.股票市场

B.债券市场

C.衍生品市场

D.以上均不适用

6.证券账户的实名制管理主要依据哪部法律法规？

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《反洗钱法》

D.《商业银行法》

7.以下哪种行为不属于中国证券登记结算公司的合规监管范围？

A.账户开立审核

B.交易数据核对

C.上市公司股权变动监控

D.证券公司保证金管理

8.中国证券登记结算公司使用的“最终权威数据平台”指的是？

A.交易系统

B.登记系统

C.清算系统

D.报表系统

9.证券账户的“一人一户”原则主要目的是？

A.防止市场操纵

B.提高交易效率

C.便于税收监管

D.规避资本管制

10.中国证券登记结算公司与银行间市场的结算合作主要通过哪种机制实现？

A.直连结算

B.间接结算

C.联合清算

D.分散结算

二、多选题（共5题，每题3分）

1.中国证券登记结算公司的主要风险控制措施包括哪些？

A.数据加密

B.双重备份

C.实时监控

D.人工审核

2.证券账户的开立需要哪些材料？

A.身份证明（身份证/护照）

B.地址证明（户口本/水电费账单）

C.交易经验证明

D.收入证明

3.证券登记结算系统的主要功能有哪些？

A.账户管理

B.交易清算

C.资金划拨

D.信息披露

4.中国证券市场的结算方式包括哪些？

A.实时结算

B.滚动结算

C.中央对手方结算

D.逐笔结算

5.证券登记结算公司需要防范的系统性风险包括？

A.系统崩溃风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律合规风险

三、判断题（共10题，每题1分）

1.中国证券登记结算公司是独立于交易所的法人机构。（√）

2.证券账户的开立必须本人到场办理。（×）

3.上市公司股权变动需要通过中国证券登记结算公司备案。（√）

4.中国证券市场的结算周期只能是T+1。（×）

5.证券登记结算公司的数据存储必须符合国家保密要求。（√）

6.证券账户的冻结和解冻需要证券公司授权。（×）

7.中国证券登记结算公司不参与上市公司分红派息的结算。（×）

8.证券交易数据与中国证券登记结算公司数据完全同步。（√）

9.证券账户的实名制管理可以豁免反洗钱监管。（×）

10.中国证券登记结算公司使用区块链技术进行账户管理。（×）

四、简答题（共4题，每题5分）

1.简述中国证券登记结算公司的“中央存管”制度及其意义。

2.解释“证券账户实名制”的核心要求及其作用。

3.描述中国证券登记结算公司如何防范交易结算中的操作风险。

4.分析中国证券登记结算公司在监管科技（RegTech）中的应用场景。

五、论述题（1题，10分）

结合中国证券市场的现状，论述证券登记结算公司在维护市场稳定中的作用及未来发展趋势。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.D

解析：中国证券登记结算公司的核心职能包括证券账户管理、证券交易清算和资金存管，但上市公司信息披露监管属于交易所和证监会的职责。

2.D

解析：证券登记结算公司的标准结算凭证包括证券余额凭证、交易确认单和资金划转指令，而上市公司分红方案属于信息披露内容，非结算凭证。

3.C

解析：根据《证券登记结算管理办法》，证券持有人名册的保管期限至少为15年，以备后续监管或法律追溯。

4.D

解析：中国证券市场的标准结算模式为T+1或T+3，逐笔结算属于衍生品市场或特定交易场景，非主流模式。

5.C

解析：中央对手方（CCP）模式主要应用于衍生品市场，如期货和期权，以降低交易对手风险。

6.A

解析：证券账户的实名制管理主要依据《证券法》，该法规定投资者开立证券账户必须进行实名认证。

7.D

解析：证券公司保证金管理属于券商的内部控制范畴，不属于证券登记结算公司的监管范围。

8.B

解析：“最终权威