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2025年跨境支付基础业务风险事件报告编制考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项字母填入括号内）

1.以下哪项不属于跨境支付基础业务中的主要合规风险？（）

A.反洗钱（AML）风险管理

B.对公业务的尽职调查

C.跨境交易的反洗钱监测

D.对私账户的日常维护

2.导致跨境支付系统操作风险的主要因素之一是？（）

A.交易对手的信用评级下降

B.支付系统关键节点发生技术故障

C.市场汇率发生剧烈波动

D.交易背景信息不完整

3.当跨境支付机构发现一笔可疑交易时，以下哪个步骤通常是首要采取的？（）

A.立即冻结交易金额

B.将交易信息提交给外部监管机构

C.对交易相关方进行初步的尽职调查和核实

D.将该交易计入内部异常指标

4.在编制风险事件报告时，清晰、准确地描述事件发生的时间、地点、涉及主体和基本过程是哪个部分的核心内容？（）

A.风险影响评估

B.已采取或建议的措施

C.事件概述

D.风险原因分析

5.根据相关反洗钱规定，跨境支付机构对客户进行身份识别时，通常需要核实客户的有效身份证件以及？（）

A.交易目的的合理性

B.客户的资产规模

C.客户的交易频率

D.客户的信用记录

6.如果一个风险事件可能导致跨境支付机构违反相关法律法规或监管要求，则该事件主要涉及？（）

A.操作风险

B.市场风险

C.合规风险

D.信用风险

7.对于因系统故障导致的跨境支付错误，风险事件报告应重点分析的内容包括？（）

A.系统故障的具体原因、影响范围及持续时间

B.错误交易的金额、方向及涉及客户

C.可能造成的经济损失和对机构声誉的影响

D.以上所有内容

8.在跨境支付背景下，“制裁合规”风险主要指？（）

A.因汇率变动导致的支付损失风险

B.交易对手方为被国际组织制裁实体而带来的法律风险

C.因支付系统拥堵导致的交易延误风险

D.因客户信息泄露导致的法律风险

二、判断题（请将“正确”或“错误”填入括号内）

1.任何跨境支付业务都必然伴随着一定的风险。（）

2.风险事件报告的主要目的是向监管机构汇报，因此应侧重于描述事件的严重性。（）

3.在分析跨境支付风险事件时，仅关注直接经济损失是足够的，无需考虑声誉影响。（）

4.操作风险通常指因内部流程、人员、系统失误或外部事件导致损失的风险，与合规风险紧密相关。（）

5.根据信息共享原则，跨境支付机构在发现可疑交易时，应立即将详细信息与所有相关方（包括监管机构、交易对手等）共享。（）

6.编制风险事件报告时，可以使用模糊或歧义性强的语言，只要核心信息传达到位即可。（）

7.对于重复发生或具有普遍性的风险事件，报告应提出具有针对性和可操作性的改进建议。（）

8.跨境支付业务中的法律风险主要来源于交易双方国家的法律差异。（）

三、简答题

1.简述跨境支付基础业务中，操作风险和合规风险的主要区别与联系。

2.在跨境支付风险事件报告中，通常需要包含哪些核心要素？请列举至少五项。

3.假设一笔跨境汇款交易被标记为可疑，进行初步尽职调查时，应重点关注哪些信息？

4.简述跨境支付机构为防范制裁合规风险，通常会采取哪些主要的控制措施。

四、案例分析题

某跨境支付机构监测到一笔大额、快速的跨境款项从A国汇往B国，收款人信息与近期公开的某被制裁实体名单中的某个人名相似，但交易行为本身看似正常。请分析该事件可能涉及哪些风险？（至少列举三种风险类型），并简述在编制相关风险事件报告时，应重点关注哪些方面？

五、报告撰写题

假设你所在机构的某系统在处理一笔跨境支付时发生故障，导致部分交易信息（如金额、收款人账号）错误地发送给了错误的接收方。请根据以下要求，撰写一份简要的风险事件报告：

*事件概述：简要描述事件发生的时间、涉及的系统及大致影响范围。

*风险分析：分析该事件可能触发的风险（至少包括操作风险、合规风险等）。

*影响评估：评估该事件可能造成的直接和间接影响。

*已采取措施：描述已采取的紧急处理措施和后续整改计划。

*建议：提出预防类似事件再次发生的管理建议。

试卷答案

一、选择题

1.D

解析：D选项属于基础支付业务运营范畴，而非特定风险类型。A、B、C均属于跨境支