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工行客户经理年终述职报告

工商银行客户经理年终述职报告

一、工作概述

2023年度，作为工商银行XX支行客户经理，我始终秉持以客户为中心的服务理念，围绕全行战略部署，积极应对市场变化，全面履行岗位职责。本年度共管理个人客户386户，对公客户42户，实现各项存款余额增长1.8亿元，贷款投放2.3亿元，中间业务收入突破350万元，超额完成年度各项指标任务，为支行业务发展做出了积极贡献。

二、主要工作业绩

（一）客户拓展与维护

1.客户结构优化：全年新增个人客户125户，其中高净值客户28户，新增对公客户15户，优质企业客户8户。客户结构进一步优化，高净值客户占比提升3.2个百分点。

2.客户满意度提升：通过定期回访、专属服务、增值活动等方式，客户满意度达96.5%，较上年提升2.3个百分点。客户流失率控制在3%以内，低于全行平均水平。

3.客户分层管理：实施客户分层服务策略，为不同层级客户提供差异化服务，VIP客户服务响应时间缩短至2小时内，客户投诉处理满意度达98.7%。

（二）存款业务发展

1.存款规模增长：全年实现各项存款新增1.8亿元，其中个人存款新增9800万元，对公存款新增8200万元，完成年度计划的115%。

2.存款结构调整：活期存款占比提升至42%，较上年提高5个百分点，降低资金成本约86万元。定期存款结构优化，大额存单销售占比提升至38%。

3.重点客户存款：服务重点客户23户，实现存款新增6200万元，占全行新增存款的34.4%，其中对公重点客户存款新增4500万元。

（三）贷款业务发展

1.贷款投放情况：全年累计投放各类贷款2.3亿元，其中个人贷款1.1亿元，小微企业贷款8000万元，对公贷款4000万元，完成年度计划的123%。

2.资产质量管控：不良贷款率控制在0.85%，低于全行平均水平0.15个百分点。逾期贷款清收率达92%，提前完成年度目标。

3.贷款结构优化：普惠小微贷款占比提升至35%，支持小微企业28户，带动就业岗位新增156个。个人住房贷款审批时效缩短至3个工作日，客户满意度达97%。

（四）中间业务发展

1.中间业务收入：全年实现中间业务收入350万元，完成年度计划的118%，同比增长22%。其中理财业务收入180万元，代理保险收入95万元，银行卡业务收入75万元。

2.产品销售情况：销售理财产品2.8亿元，保险产品3200万元，基金产品4500万元，贵金属产品1200万元，均超额完成销售任务。

3.代发业务拓展：新增代发工资企业8户，代发金额达1.2亿元，带动相关业务收入增长约85万元。

（五）风险防控与合规管理

1.风险防控措施：严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查制度，全年开展贷后检查120次，发现并整改风险点15处。

2.合规管理：参加合规培训24次，合规知识考核平均分95分，无任何违规操作记录。客户信息保密工作落实到位，未发生信息泄露事件。

3.反洗钱工作：严格执行反洗钱规定，上报可疑交易报告3份，协助完成反洗钱专项检查2次，受到上级部门肯定。

三、工作亮点与创新

1.数字化营销创新：运用工商银行手机银行、企业网银等数字化工具，开展线上客户维护和服务，线上业务办理率达78%，较上年提升15个百分点。

2.场景化服务模式：针对不同行业客户特点，提供定制化金融解决方案，为制造业客户提供产供销一体化金融服务方案，获得客户高度认可。

3.客户教育活动：组织线上线下客户教育活动18场，参与客户达650人次，提升了客户金融素养，增强了客户黏性。

四、存在的问题与不足

1.客户结构有待进一步优化：高净值客户占比仍需提升，客户综合贡献度有待提高。

2.产品专业能力需加强：对新型金融产品的理解和应用能力有待提升，产品组合设计能力需进一步增强。

3.团队协作意识需提高：与支行其他部门的协作配合不够紧密，资源整合能力有待加强。

五、2024年工作计划

1.客户拓展计划：计划新增个人客户150户，其中高净值客户35户；新增对公客户20户，优质企业客户10户。客户满意度目标提升至98%。

2.业务发展目标：存款新增目标2亿元，贷款投放目标2.5亿元，中间业务收入目标400万元。不良贷款率控制在0.8%以下。

3.能力提升计划：参加专业培训不少于30小时，考取AFP/CFP等专业资格证书，提升综合金融服务能力。

4.创新服务举措：深化数字化服务，提升线上业