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2026年容错纠错机制竞赛试题含答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.根据北京市金融监管局《金融机构操作风险管理指引（2025版）》，以下哪项不属于“第二类操作风险事件”（重大操作风险事件）？（A）

A.核心系统瘫痪导致交易暂停4小时

B.重要客户档案丢失

C.柜面操作错误导致单笔损失50万元

D.内部人员利用职务便利挪用资金

2.某北京银行在处理一笔跨境支付业务时，因汇率计算错误导致客户损失10万美元。依据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，该银行应采取的补救措施中，不包括以下哪项？（B）

A.在7个工作日内向客户书面解释错误原因及处置方案

B.要求客户签署“自愿放弃赔偿”协议

C.启动内部责任认定并调整相关岗位人员

D.考虑以补偿金形式弥补客户部分损失

3.在北京证券交易所上市公司信息披露中，若因技术故障导致年报延迟发布1天，根据《上市公司信息披露管理办法》，该行为属于哪种监管措施？（C）

A.重大违法强制退市

B.暂停上市

C.监管问询并责令公开说明

D.罚款500万元

4.某证券公司在北京分公司因系统漏洞导致客户资金被非法划转。根据《证券公司风险管理办法》，该公司的整改措施中，必须包括以下哪项？（A）

A.重新测试并通过压力测试的应急预案

B.减少该分公司20%的经纪业务规模

C.降低该分公司负责人年薪

D.仅进行内部处分而不上报监管机构

5.根据北京市地方金融监督管理局《小额贷款公司风险管理规范》，若某北京地区小额贷款公司因风控模型失效导致不良贷款率超标，其应启动的纠错程序中，优先考虑以下哪项？（D）

A.直接申请降低贷款利率

B.减少新增贷款规模

C.要求股东追加资本

D.重新校准信用评分模型

二、多选题（共4题，每题3分）

6.根据中国人民银行北京分行《支付清算系统风险管理规定》，以下哪些属于“系统级操作风险容错机制”的范畴？（ABD）

A.备用电源自动切换

B.账户余额实时校验

C.客户投诉电话人工客服

D.双重签名交易验证

7.在北京地区开展供应链金融业务时，若因核心企业信用风险暴露导致贷款损失，根据《供应链金融风险管理办法》，金融机构应采取的纠错措施中，可能包括以下哪些？（ABC）

A.通知核心企业追加担保

B.暂停向该核心企业关联企业授信

C.评估抵押物并启动处置程序

D.直接豁免全部贷款本息

8.根据北京证监局《证券公司合规风险管理指引》，以下哪些属于“合规容错测试”的必要环节？（ACD）

A.模拟违规操作并评估内部整改响应时间

B.仅审查员工违规行为记录

C.测试自动预警系统的敏感度

D.评估管理层对合规问题的处置效率

9.某北京保险公司在理赔环节因流程冗长导致客户投诉率上升。根据《保险业消费者权益保护工作指引》，其应启动的纠错机制中，必须包括以下哪些？（ABD）

A.优化理赔系统接口

B.设立快速理赔通道

C.提高理赔人员奖金比例

D.公开投诉处理时限承诺

三、判断题（共5题，每题2分，正确得2分，错误扣1分）

10.根据北京市银保监分局《商业银行流动性风险管理规定》，若某银行因系统故障导致存款提前支取率异常上升，监管机构可直接认定其违反“流动性风险预警指标”。（正确）

11.在北京地区开展P2P网贷业务时，若平台因项目标的风险暴露导致投资人损失，投资人可直接起诉平台运营主体。（错误，需先通过仲裁或调解）

12.根据北京证券交易所《上市公司内部控制指引》，若某上市公司因内部控制缺陷导致财务造假，监管机构可要求其退市。（错误，需根据严重程度采取暂停上市、重整等措施）

13.根据北京市地方金融监管局《融资租赁公司风险管理指引》，若某融资租赁公司因租赁物处置不及时导致损失，监管机构可认定其违反“资产质量五级分类标准”。（正确）

14.在北京地区开展跨境人民币业务时，若因汇率波动导致客户损失，中资银行必须向客户赔偿全部损失。（错误，需区分不可抗力与操作责任）

四、简答题（共3题，每题4分）

15.简述北京地区证券公司应建立的操作风险“双重控制”机制及其作用。

16.根据北京市地方金融监管局要求，小额贷款公司应如何设计“不良贷款容忍度”的动态调整机制？

17.在北京地区开展供应链金融业务时，金融机构如何通过“第三方增信”机制降低容错风险？

五、论述题（共1题，10分）

18.结合北京市金融监管局《金融机构科技风险管理指引》，论述金融机构如何通过“技术伦理审查”机制防范因算法歧视导致的系统性风险，并提出具体纠错措施。

参考答案及解析

一、单选题答案

1.A（第二类事件包括重大系统故障、数据丢失等，柜面错误属于第三类事件）

2.B