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2023年金融系统反洗钱学问考试试题300题

及答案

1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源性质，使其在形式上

合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、

地点、流向及转移，或帮助任何与非法活动有关系之人躲避

法律应负责任者，均属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另

一账户作支付转移，以掩盖款项的真实来源受益全部权

关系,即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目来源，转让

或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进展的目的在

于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

答案:B

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

3,下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐惊活动犯罪

C.敲诈讹诈罪

D.贪污贿赂犯罪

答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的《中国人民银行法》D、

《金融机构反洗钱规定》

答案：B

5,美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必需向

财政部报告的现金交易限额是：

A.10000美元

B.5000美元

C.15000美元

D.20000美元

答案：A

6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑

的最高法定刑是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

7.中国人民银行会同银监会、证监会保监会制定的反洗

钱规章是：

A《金融机构反洗钱规定》

B《金融机构大额交易可疑交易报告治理方法》

C《金融机构客户身份识别客户身份资料及交易记录保

存治理方法》

D《金融机构报告涉嫌恐惊融资的可疑交易治理方法》

答案：c

8.以下不属于洗钱特征的是。A、

国际化

B、专化

C、单一化

D、简洁化

答案：C

9.洗钱的过程一般分为三阶段，以下那一项不包括在内。

A、放置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

答案：C

10.世界上最早对洗钱进展法律把握的国家是。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

答案：A

11.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组〔EAG〕的创始成

员国，该组织的成立时间是：

A.2023年10月

B.2023年6月

C.2023年10月

D.2023年10月

答案：C

12.以下哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？

A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”

B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者猎取、占有、使用”

C.“以各种方法施饰、隐瞒”

D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐

瞒”

答案：D

17.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？

A.20世纪20年月

B.20世纪40年月

C.20世纪60年月

D.20世纪80年月

答案：A

18.1990年12月28日，全国人大常委会公布了《关于禁毒

的打算》,在其第4条规定了：

A.洗钱罪

B.巨额财产来源不名罪

C.掩饰、隐瞒毒赃来源性质罪

D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

答案：C

9《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱