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2026年金融理财产品销售合同标准模板

甲方（投资者）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

住所地/注册地：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（销售机构）：

法定全称：________________________

营业地址：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

联系电话：________________________

鉴于甲方具备完全民事行为能力，愿意购买乙方销售的金融理财产

品，并已了解且自愿承受该产品可能存在的风险；乙方作为具备相应

资质的金融产品销售机构，愿意按照法律法规和本合同约定向甲方销

售金融理财产品。双方经平等协商，达成如下协议：

第一条产品信息

1.1产品名称：________________________

1.2产品性质与类型：________________________（如净值型、固

定收益型、权益型、混合型等）

1.3产品投资方向：________________________（如股票、债券、

货币市场工具、衍生品等）

1.4发行机构（管理人）：________________________

1.5产品风险等级：________________________（如R1至R5）

1.6产品期限：________________________（如投资期限、封闭

期、开放期等）

1.7业绩比较基准（如有）：________________________（需明确

计算方式、性质及非承诺收益提示）

第二条投资者适当性管理

2.1乙方已按照《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等

相关法律法规及内部制度要求，对甲方的风险承受能力、财务状况、

投资经验、投资目标等进行了评估，确认甲方风险评级为

________________________，与产品风险等级

________________________相匹配。

2.2乙方已向甲方充分解释了产品风险等级的含义以及与甲方风险

承受能力匹配的原因。

2.3甲方确认已了解自身风险承受能力评估结果及产品风险等级，

并自愿购买本产品。

第三条销售过程与风险揭示

3.1乙方在销售过程中向甲方提供了以下信息材料（但不限于）：

________________________

3.2乙方已向甲方详细说明产品的投资策略、投资范围、流动性安

排、费用构成等关键信息。

3.3乙方已向甲方充分揭示本产品的风险，包括但不限于：

3.3.1市场风险：如利率风险、汇率风险、股票价格风险、商

品价格风险等可能导致产品净值下跌的风险。

3.3.2信用风险：如交易对手信用风险、债券发行人信用风险

等可能导致投资损失的风险。

3.3.3流动性风险：如产品开放日无法赎回或赎回金额受限的

风险。

3.3.4操作风险：如交易错误、系统故障等可能导致投资损失

或影响产品运作的风险。

3.3.5法律与合规风险：如监管政策变化导致的产品限制或费

用调整等风险。

3.3.6管理风险：如管理人投资策略失误、经营不善等可能导

致产品净值下跌的风险。

3.3.7其他风险：如不可抗力事件导致的产品无法正常运作或

投资损失的风险。

3.4甲方确认已仔细阅读并充分理解本合同第二部分关于投资者适

当性管理的内容以及第三部分关于产品风险的揭示，知悉并愿意自行

承担投资风险。

第四条购买与持有

4.1甲方同意购买本产品，购买金额为人民币

________________________元（大写：________________________元

整）。

4.2甲方应于______年______月______日前，将购买款项足额支付

至乙方指定账户：

账户名称：___