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2026年风险分析考试题库及答案解析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在风险分析过程中，以下哪项属于定性风险分析的主要工具？

A.敏感性分析

B.龙卷风图

C.概率-影响矩阵

D.决策树分析

2.某跨国公司在中国市场面临政策不确定性风险，以下哪项风险应对策略最适用？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险接受

3.在SWOT分析中，T代表什么？

A.优势（Strengths）

B.劣势（Weaknesses）

C.机会（Opportunities）

D.威胁（Threats）

4.某制造业企业在东南亚市场面临供应链中断风险，以下哪项措施最能降低该风险？

A.增加进口依赖

B.多元化供应商布局

C.提高库存水平

D.减少生产规模

5.风险登记册的主要作用是什么？

A.记录历史风险

B.评估风险优先级

C.制定风险应对计划

D.监控风险变化

6.以下哪项属于操作风险的一种？

A.市场波动风险

B.法律合规风险

C.内部欺诈风险

D.信用风险

7.某科技公司开发新产品时面临技术失败风险，以下哪项风险应对策略最适用？

A.风险转移给供应商

B.增加研发投入

C.推迟产品上市

D.降低产品定价

8.在风险矩阵中，风险等级通常由哪些因素决定？

A.风险概率和风险影响

B.风险成本和风险收益

C.风险频率和风险损失

D.风险识别和风险评估

9.某金融机构面临客户欺诈风险，以下哪项措施最能降低该风险？

A.提高贷款利率

B.加强身份验证

C.减少客户服务

D.增加业务人员

10.在风险分析中，风险暴露度通常指什么？

A.风险发生的可能性

B.风险发生后的损失程度

C.风险与收益的比值

D.风险对所有业务的影响范围

二、多选题（每题3分，共10题）

1.以下哪些属于定性风险分析的工具？

A.德尔菲法

B.访谈法

C.敏感性分析

D.风险概率-影响矩阵

2.在风险应对策略中，以下哪些属于主动应对策略？

A.风险规避

B.风险减轻

C.风险转移

D.风险接受

3.以下哪些属于操作风险的主要来源？

A.人员失误

B.系统故障

C.第三方风险

D.市场波动

4.在风险登记册中，通常记录哪些内容？

A.风险描述

B.风险优先级

C.风险应对措施

D.风险责任人

5.以下哪些属于定量风险分析的方法？

A.蒙特卡洛模拟

B.敏感性分析

C.龙卷风图

D.风险概率-影响矩阵

6.某企业在非洲市场面临政治不稳定风险，以下哪些应对措施可能有效？

A.购买政治风险保险

B.与当地政府建立合作关系

C.减少投资规模

D.将业务转移至稳定市场

7.以下哪些属于战略风险的主要来源？

A.行业竞争加剧

B.技术变革

C.政策调整

D.客户需求变化

8.在风险分析中，以下哪些属于风险识别的常用方法？

A.头脑风暴法

B.访谈法

C.检查表法

D.德尔菲法

9.以下哪些属于财务风险的主要类型？

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

10.在风险监控过程中，以下哪些属于常见的监控方法？

A.风险审查

B.关键绩效指标（KPI）监控

C.风险报告

D.风险审计

三、判断题（每题1分，共10题）

1.风险分析只适用于大型企业，中小企业无需进行风险分析。（×）

2.定性风险分析比定量风险分析更准确。（×）

3.风险登记册是风险管理的核心工具。（√）

4.操作风险通常由外部因素导致。（×）

5.风险转移意味着完全消除风险。（×）

6.战略风险比运营风险更重要。（×）

7.风险概率是指风险发生的可能性。（√）

8.风险影响是指风险发生后的损失程度。（√）

9.风险应对计划是风险管理的最后一步。（×）

10.风险监控是风险管理的持续过程。（√）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述定性风险分析的主要步骤。

答：定性风险分析的主要步骤包括：

（1）风险识别：通过头脑风暴、访谈、检查表等方法识别潜在风险；

（2）风险描述：明确风险的性质和特征；

（3）风险评估：使用风险概率-影响矩阵评估风险等级；

（4）风险排序：根据风险等级确定优先级；

（5）风险记录：将结果记录在风险登记册中。

2.简述风险应对策略的类型及其适用场景。

答：风险应对策略主要包括：

-风险规避：停止或改变计划以避免风险；

-风险减轻：采取措施降低风险发生的可能性或影响；

-风险转移：将风险转移给第三方（如保险）；

-风险接受：不采取行动，但需制定应急预案。

适用场景：规避适用于高概率、高影响的风险；减轻适用于可控