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2026年金融理财产品销售合同规范

甲方（销售机构）：[销售机构法定全称]

统一社会信用代码：[销售机构统一社会信用代码]

营业地址：[销售机构营业地址]

联系电话：[销售机构联系电话]

乙方（投资者）：[投资者法定全称]

身份证号码（个人）或统一社会信用代码/营业执照号码（机

构）：[投资者身份证号码或统一社会信用代码/营业执照号码]

住所地/注册地：[投资者住所地/注册地]

联系电话：[投资者联系电话]

鉴于甲方是依法设立并取得相应金融产品销售牌照的金融机构，拥

有合法的销售资质；乙方具有完全民事行为能力（或依法享有民事权

利能力和民事行为能力），希望购买甲方的金融理财产品。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国消费者权益保

护法》、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会（或中国证券

监督管理委员会，根据产品类型确定）等监管机构有关金融产品销售

的规定，甲乙双方经平等协商，在充分理解和确认各自权利与义务的

基础上，达成如下协议：

第一条产品信息

1.1产品名称：[产品名称]

1.2产品代码：[产品代码]

1.3产品类型：[产品类型，如基金、理财产品等]

1.4发行机构：[产品发行机构法定全称]

1.5产品风险等级：[明确风险等级，如R3]

1.6产品期限/存续期：[产品起始日期]至[产品终止日期]/产品

固定期限为[期限]

1.7产品规模：[产品总规模]

1.8投资方向/策略：产品资金主要投资于[简述投资领域及比例限

制]，具体投资策略为[简述投资策略]。

1.9预期收益率/收益分配方式：本产品为[固定收益/浮动收益/其

他方式]产品。具体收益分配方式为[详细说明，如不承诺保本保息，

收益随市场波动；或说明保证收益部分的起付标准、保证期限、保证

利率等]。

1.10费用说明：

1.10.1认购/申购费：[费率标准]，于[收取时点]收取。

1.10.2赎回费：[费率标准]，于[收取时点]收取。

1.10.3管理费：[费率标准]，按[计收周期]计收。

1.10.4托管费：[费率标准]，按[计收周期]计收。

1.10.5销售服务费：[费率标准]，于[收取时点]收取。

1.10.6提前终止费：[费率标准及触发条件]，于[收取时点]收

取。

1.10.7其他费用：[如有，列明名称、费率标准及收取方式]。

1.11产品估值与信息披露：产品以[估值方法]进行估值，估值日

为[基准日]。甲方应定期向乙方披露产品净值、投资组合、重大事

项、定期报告等信息，披露频率为[频率]，披露方式为[方式]，送达

地址为[送达地址]。

第二条销售过程与适当性义务

2.1甲方在销售本产品前，已向乙方提供了风险承受能力评估问

卷，乙方已如实填写并完成评估。甲方根据乙方评估结果及其实际情

况，出具了书面的适当性匹配意见，确认本产品与乙方的风险承受能

力等级[投资者风险等级]相匹配。

2.2甲方已向乙方充分揭示了本产品的风险特征、产品要素、费用

构成、投资方向、潜在风险等关键信息，并就乙方提出的问题进行了

说明。

2.3乙方确认已仔细阅读并理解甲方提供的产品说明书、风险揭示

书等相关文件，并已被告知投资本产品存在损失全部本金的风险。

第三条投资者的权利与义务

3.1乙方的权利：

3.1.1知情权：有权获取本合同约定的产品信息、定期报告、费用

信息等。

3.1.2自主选择权：有权自主决定是否购买本产品。

3.1.3赎回/转让权：在符合本合同及产品相关规则约定的条件

下，有权要求赎回或转让本产品。

3.1.4投诉举报权：对甲方或产品问题，有权进行投诉和举报。

3.1.5保密权：乙方的个人信息受保护。

3.2乙方的义务：

3.2.1如实提供信息：应如实、准确、完整地提供个人或机构信息

及风险承受能力评估结果。

3.2.2承担投资风险：应自行承担因投资本产品而产生的全部风

险。

3.2.3遵守合同约定：应遵守本合同中关于投资期限、费用支付等

的约定。

3.2.4配合销售机构：应在产品运作过程中，配合甲方进行必要的

信息核对或操作。

第四条声明与确认