2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷二[新型题].pdfVIP

2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷二新［型题］

单［选题］1.0通过代理变的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。

A.主动轮动

B.强势轮动

C.被动轮动

D.弱势轮动

正确答案：A

参考解析：轮动投资策略是通过对特定代理变的观测适时投资强势投资品

种，从而获取超额收益。轮动投资策略有主动轮动和被动轮动之分。主动轮动

通过代理变的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资；被动轮动则在轮

动趋势确立后进行相关行业的投资，代理变主要用来刻画轮动趋势。考点行

业轮动的主要策略及配置

单［选题］2.内部评级高级法下，抵质（）押品的信用缓释作用体现在0的估值

中。

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.授信额度

正确答案：B

参考解析：内部评级高级法下，抵质（）押品的信用缓释作用体现在违约损失

率的估值中。

单［选题］3.核心存款比率等于）（。

A.核心存款/总资产

B.核心存款/贷款总额

C.核心存款/核心存款

D.贷款总额/总资产

正确答案：A

参考解析：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流

动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存

款，季节变化和经济环境对其影响较小。考点：流动性风险管理

单［选题］4.证券公司.证券投资咨询机构应当提前）（个工作日将广告宣传方案和

时间安排向公司住所地证监局.媒体所在证监局报备。

A.1

B.3

C.5

D.7

正确答案：C

参考解析：证券公司.证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和

时间安排向公司住所地证监局.媒体所在证监局报备。

单［选题］5.72法则是指，假设按照()的复利计息，经过72年后，本金会翻一

番。

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

正确答案：A

参考解析：72法则是指，假设按照设的复利计息，经过72年后，本金会翻一

番。

单［选题］6.如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML()o

A.斜率增加

B.斜率减少

C.平行移动

D.旋转

正确答案：C

参考解析：证券市场线(SML)方程为R=RF+B(RM-RF),无风险利率为纵轴的截

距，则当无风险利率上升，风险的值不变时，SML会平行移动。

单［选题］7.关于金融泡沫形成过程中非理性特征，下列说法中，错误的是()。

A.悲观的预期

B.大量“幼稚投资者”的涌入

C.价格与价值的严重背离

D.庞氏骗局

正确答案：A

参考解析：选项A说法错误：金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现：

(1)乐观的预期。(选项A说法错误)(2)大量“幼稚投资者”的进入。

(选项B说法正确)(3)价格与价值的严重背离。(选项C说法正确)(4)

庞氏骗局。(选项D说法正确)

单［选题］8.道氏理论认为，最重要的价格是()。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价

n确答案：c

参考解析:场平均价格指数可以解释和反映场的大部分行为，这是道氏理

论对证券场的重大贡献。道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘

价计算平均价格指数。

单［选题］9.下列关于道氏理论的说法，正确的是()。

A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

正确答案：A

参考解析：道氏理论从来就不是用来指出应该买卖哪只股票，而是在相关收盘