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2026年金融资产配置合同书

鉴于委托人（以下简称“投资者”）希望将其合法持有的资产交由

受托人（以下简称“管理人”）进行管理，并按照约定的投资策略进

行资产配置以实现投资目标；管理人愿意接受投资者的委托，根据相

关法律法规和本合同约定的条款，对投资者的资产进行管理和配置。

第一条定义

除非本合同另有约定，下列词语具有以下含义：

1.1投资者：指本合同中委托管理人管理和配置资产的委托人。

1.2管理人：指本合同中接受投资者委托，管理和配置资产的受托

人。

1.3资产：指投资者合法持有的，并同意交由管理人进行管理和配

置的现金、股票、债券、基金份额、衍生品及其他金融资产。

1.4资产管理：指管理人根据本合同约定的投资策略，对投资者的

资产进行投资决策、交易执行、风险控制、业绩评估等活动。

1.5投资策略：指管理人根据投资者的投资目标、风险承受能力和

市场状况，制定的资产配置方案和投资操作计划。

1.6投资组合：指管理人根据投资策略，将投资者的资产进行配置

后形成的投资组合。

1.7业绩报酬：指管理人根据本合同约定的计算方法，从投资收益

中提取的一部分作为管理人的报酬。

1.8基日：指本合同生效的日期。

1.9报告期：指管理人向投资者提供定期报告的期间，例如每月、

每季、每年。

1.10市场风险：指因市场因素（如利率、汇率、股价等）变动，

导致投资组合价值下降的风险。

1.11信用风险：指交易对手方无法履行其合同义务，导致投资组

合价值下降的风险。

1.12流动性风险：指无法以合理价格及时买卖资产，导致投资组

合价值下降的风险。

1.13操作风险：指因管理人的操作失误、系统故障等原因，导致

投资组合价值下降的风险。

1.14法律风险：指因法律法规的变更或适用，导致投资组合价值

下降或管理人无法履行合同义务的风险。

第二条合同期限

2.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为五年，自

______年______月______日起至______年______月______

日止。

2.2合同期限届满前______个月，若双方未就续签事宜达成一

致，本合同自动终止。

2.3经双方协商一致，可以提前终止本合同。提前终止本合同的，

应提前______日书面通知对方。

第三条资产管理范围

3.1投资者同意将其合法持有的资产交由管理人进行管理和配置。

3.2资产管理范围包括但不限于现金、股票、债券、基金份额、衍

生品及其他金融资产。

3.3管理人有权根据市场状况和投资策略，调整投资组合中各类资

产的比例，但调整后的比例应符合本合同约定的投资策略。

3.4管理人不得将投资者的资产用于本合同约定以外的用途，不得

为管理人或任何第三方谋取不正当利益。

第四条投资策略

4.1管理人以实现投资者资产长期、稳定增值为目标，采用多元化

资产配置策略。

4.2投资策略包括但不限于价值投资、成长投资、收入投资等策略

的组合。

4.3管理人将根据宏观经济状况、市场走势、行业前景等因素，制

定并调整投资策略，以优化投资组合的收益和风险。

4.4管理人将遵循审慎投资原则，控制投资组合的风险水平，并定

期对投资策略进行评估和优化。

第五条管理人的权利与义务

5.1管理人的权利：

5.1.1有权根据本合同约定的投资策略，对投资者的资产进行

投资决策和交易执行。

5.1.2有权要求投资者提供必要的投资信息和资料。

5.1.3有权向投资者收取本合同约定的费用。

5.1.4有权根据市场状况和投资策略，调整投资组合中各类资

产的比例。

5.1.5有权拒绝执行违反法律法规或本合同约定的投资指令。

5.2管理人的义务：

5.2.1应按照本合同约定的投资策略，对投资者的资产进行管

理和配置。

5.2.2应建立完善的投资管理制度和风险控制体系，确保投资

运作的合规性和安全性。

5.2.3应定期向投资者提供投资组合的业绩报告，并说明投资

策略的执行情况。

5.2.4应妥善保管投资者的资产