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2026年反洗钱培训师岗位面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别的基本要求？（A）

A.客户职业信息核实

B.客户经济来源证明

C.客户身份信息登记

D.客户交易习惯分析

2.根据中国人民银行规定，金融机构反洗钱义务的履行主体不包括？（B）

A.商业银行

B.证券公司（监管机构）

C.保险公司

D.外汇交易平台

3.以下哪个选项不是典型的洗钱风险点？（C）

A.现金密集型行业

B.房地产交易

C.软件开发行业

D.高端消费品销售

4.中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括？（D）

A.收集分析反洗钱信息

B.制定反洗钱政策

C.处理可疑交易报告

D.执行反洗钱罚款

5.金融机构反洗钱内部控制体系的核心要素不包括？（A）

A.客户满意度调查

B.风险评估

C.监管检查

D.流程监控

6.以下哪种行为最符合反洗钱了解你的客户原则？（C）

A.对所有客户使用统一的风险评估标准

B.仅关注客户资金来源

C.根据客户类型和交易性质进行差异化评估

D.减少客户身份验证环节以提升效率

7.根据中国反洗钱法，金融机构未按规定履行反洗钱义务可能面临的主要处罚不包括？（B）

A.罚款

B.承担刑事责任（由司法机关决定）

C.停业整顿

D.没收违法所得

8.以下哪种交易类型最可能涉及洗钱活动？（A）

A.大额现钞存取

B.定期存款

C.货币市场基金投资

D.股票分红

9.反洗钱培训师在培训中应特别强调的合规要点不包括？（D）

A.内部控制制度

B.可疑交易识别

C.法律责任

D.市场营销策略

10.金融机构客户身份识别制度中，三证通常不包括？（B）

A.身份证

B.税务登记证

C.户口本

D.居住证明

二、多选题（每题3分，共10题）

1.中国反洗钱法规定金融机构应当履行的义务包括？（ABC）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.监测大额和可疑交易

D.定期进行客户满意度调查

2.金融机构在执行客户身份识别时，需要考虑的因素包括？（ABCD）

A.客户身份

B.客户交易

C.客户资金来源

D.客户职业

3.反洗钱风险评估的常见方法包括？（ABC）

A.交易分析

B.行业分析

C.客户分析

D.竞争分析

4.金融机构反洗钱内部控制体系应包含哪些要素？（ABCD）

A.风险管理

B.信息安全

C.内部审计

D.员工培训

5.可疑交易的特征可能包括？（ABCD）

A.交易金额异常

B.交易时间异常

C.交易对手异常

D.交易目的不明确

6.反洗钱培训师在培训中需要向员工解释的法律依据包括？（ABC）

A.中国反洗钱法

B.反洗钱法实施条例

C.行业监管规定

D.国际反洗钱标准

7.金融机构在执行客户身份识别时，对特殊客户需要特别注意？（ABCD）

A.政策性客户

B.高风险客户

C.匿名或假名客户

D.跨境客户

8.反洗钱监测分析中心的主要工作内容包括？（ABCD）

A.分析可疑交易报告

B.制定风险评估模型

C.提供反洗钱信息支持

D.开展反洗钱研究

9.金融机构反洗钱合规管理的关键环节包括？（ABC）

A.政策制定

B.流程执行

C.监控检查

D.市场推广

10.反洗钱培训师在培训中需要强调的职业道德包括？（ABCD）

A.诚信

B.客观

C.勤勉

D.责任

三、判断题（每题1分，共20题）

1.中国反洗钱法规定，所有金融机构都必须建立反洗钱内部控制体系。（正确）

2.客户身份识别只需要在开户时进行一次。（错误）

3.反洗钱监测分析中心是商业银行的内部机构。（错误）

4.金融机构反洗钱合规检查每年至少进行一次。（正确）

5.洗钱风险只存在于跨境交易中。（错误）

6.金融机构对客户身份信息的保存期限不得少于5年。（正确）

7.反洗钱培训师只需要了解反洗钱理论知识即可。（错误）

8.可疑交易报告提交后不需要跟踪处理结果。（错误）

9.中国的反洗钱监管机构只有中国人民银行一家。（错误）

10.所有客户的风险等级都相同。（错误）

11.反洗钱合规检查主要是为了处罚违规行为。（错误）

12.金融机构反洗钱工作只需要合规部门负责。（错误）

13.客户身份信息可以随意提供给第三方。（错误）

14.反洗钱培训师不需要了解所在行业的业务特点。（错误）

15.可疑交易报告提交后不需要记录处理过程。（错误）

16.中国反洗钱法适用于所有在中国境内从事相关业务的机构。（正确）

17.金