2026年银行案件防控考试题库必考题.docxVIP

2026年银行案件防控考试题库

第一部分单选题(100题)

1、下列经济业务中，会导致资产和负债同时增加的是（）

A.收到投资者投入资金

B.用银行存款偿还应付账款

C.赊购原材料

D.提取现金

【答案】：C

解析：本题考察会计恒等式及经济业务对会计要素的影响。A选项“收到投资者投入资金”会导致资产（银行存款）和所有者权益（实收资本）同时增加；B选项“用银行存款偿还应付账款”会导致资产（银行存款）和负债（应付账款）同时减少；C选项“赊购原材料”会导致资产（原材料）增加，负债（应付账款）增加；D选项“提取现金”是资产内部一增一减（库存现金增加、银行存款减少）。因此正确答案为C。

2、在TCP/IP协议模型中，负责将数据分段并添加头部信息的是哪一层？

A.应用层

B.传输层

C.网络层

D.数据链路层

【答案】：B

解析：本题考察计算机网络TCP/IP协议模型的分层功能。TCP/IP模型中，传输层（如TCP协议）的核心职责是将上层数据分段（形成报文段）并添加源端口、目的端口等头部信息，确保端到端的可靠传输。选项A“应用层”负责提供用户服务（如HTTP）；选项C“网络层”（如IP）负责路由和IP地址封装；选项D“数据链路层”负责硬件地址（MAC）和帧封装。故正确答案为B。

3、下列哪项属于一般性货币政策工具？

A.再贷款政策

B.公开市场操作

C.消费者信用控制

D.不动产信用控制

【答案】：B

解析：本题考察货币政策工具分类知识点。一般性货币政策工具是对货币供应量整体调控的工具，包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场操作；A选项再贷款政策属于央行对金融机构的流动性支持工具，非一般性工具；C、D选项属于选择性货币政策工具，针对特定领域（如消费、不动产）进行调控。因此正确答案为B。

4、运营岗在日常工作中使用“RPA（机器人流程自动化）工具”的主要目的是？

A.替代人工完成所有重复性工作，减少人力成本

B.批量处理重复性操作，提升工作效率

C.实现对客户行为的精准预测与营销

D.直接生成运营决策报告，辅助管理层决策

【答案】：B

解析：本题考察运营岗数字化工具应用。RPA工具主要用于自动化处理重复性高、标准化的运营任务（如批量对账、凭证录入），而非完全替代人工（A错误）。C项“客户行为预测”属于数据分析岗职责，D项“生成决策报告”属于管理或分析岗职责。B项“提升重复性操作效率”符合RPA工具的核心价值，因此正确答案为B。

5、已知某银行一年期存款名义利率为3%，同期通货膨胀率为2%，则该存款的实际利率为多少？

A.5%

B.3%

C.2%

D.1%

【答案】：D

解析：本题考察实际利率与名义利率的关系。实际利率是剔除通货膨胀因素后的真实收益率，计算公式为：实际利率=名义利率-通货膨胀率。题目中名义利率3%，通胀率2%，因此实际利率=3%-2%=1%。选项A混淆了名义利率与通胀率的关系（3%+2%=5%）；选项B直接取名义利率，未扣除通胀；选项C误将通胀率当作实际利率，均错误。

6、下列哪项属于中央银行的一般性货币政策工具？

A.公开市场操作

B.再贴现政策

C.窗口指导

D.直接信用控制

【答案】：A

解析：本题考察货币政策工具的分类。一般性货币政策工具是中央银行常规使用的政策工具，包括公开市场操作、法定存款准备金率和再贴现政策。B选项“再贴现政策”虽属于一般性工具，但通常更强调“公开市场操作”为最核心的一般性工具；C选项“窗口指导”属于间接信用指导，是补充性货币政策工具；D选项“直接信用控制”（如利率上限、信用配额）属于补充性货币政策工具。因此正确答案为A。

7、中国人民银行在公开市场上主要买卖以下哪种金融工具来调节市场流动性？

A.国债

B.企业债券

C.公司股票

D.地方政府债券

【答案】：A

解析：公开市场业务是央行通过买卖有价证券调节货币供应量的重要工具，主要操作对象为中央政府发行的国债（信用度高、流动性强）。企业债券（B）和公司股票（C）由企业发行，风险较高且流动性不足，央行一般不纳入操作范围；地方政府债券（D）虽为政府债券，但公开市场业务以中央政府发行的国债为主。因此正确答案为A。

8、以下哪项不属于商业银行的主要职能？

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.货币发行

【答案】：D

解析：本题考察商业银行的核心职能。商业银行的主要职能包括信用中介（融通资金）、支付中介（办理结算）、信用创造（派生货币），而货币发行权由中央银行（如中国人民银行）垄断，是央行的核心职能之一，因此D选项错误。

9、根据巴塞尔协议Ⅲ的要求，商业银行核心一级资本充足率的最低监管标准为？

A.4.5%

B.5%

C.6%

D.8%

【答案】：