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2026年银行稽核证考试题库

第一部分单选题(100题)

1、当客户要求办理明显不符合银行规定的业务（如匿名大额转账）时，综合运营岗应如何处理？

A.为避免客户不满，按客户要求办理业务

B.明确拒绝并向客户解释合规要求

C.立即上报反洗钱部门并暂停办理

D.建议客户次日再来办理以规避风险

【答案】：B

解析：本题考察员工合规操作与客户服务原则。综合运营岗需严格遵守银行内部合规制度，对于明显不符合规定的业务（如匿名大额转账可能涉及洗钱风险），应明确拒绝并耐心解释合规要求，引导客户遵守规定。A选项违规操作会导致银行及个人面临合规风险；C选项“立即上报”前应先明确拒绝并解释，而非直接暂停办理；D选项“建议次日办理”未及时处理，易导致客户不满升级或风险隐患。因此正确答案为B。

2、货币的基本职能是？

A.价值尺度和流通手段

B.流通手段和贮藏手段

C.支付手段和世界货币

D.价值尺度和贮藏手段

【答案】：A

解析：本题考察货币的职能知识点。货币的职能包括价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币，其中价值尺度和流通手段是货币的基本职能。选项B中贮藏手段属于货币的派生职能；选项C中支付手段和世界货币也非基本职能；选项D中贮藏手段同样不属于基本职能。因此正确答案为A。

3、中国人民银行调节货币供应量最常用的货币政策工具是？

A.公开市场操作

B.调整法定存款准