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银行理财顾问客户资产配置与收益能力绩效考核表

员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名

所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制

员工职位：输入职位 考核周期：输入部门

考核维度

指标名称

权重

目标值

评分标准

得分

资产配置方案质量

方案个性化程度

35%

客户需求匹配度达到90%以上

根据客户风险偏好、投资目标等个性化需求，方案匹配度越高得分越高，具体分为5个等级（90%-100%为5分，80%-89%为4分，70%-79%为3分，60%-69%为2分，低于60%为1分）

产品组合合理性

产品种类不少于3类，符合监管要求

根据产品种类数量、风险分散程度、投资期限匹配度等综合评分，具体分为5个等级（符合以上所有要求为5分，符合大部分要求为4分，符合部分要求为3分，符合少量要求为2分，不符合为1分）

合规性符合度

无违规操作记录

根据监管检查结果、客户投诉情况等评分，具体分为5个等级（无违规记录为5分，轻微违规为4分，一般违规为3分，较重违规为2分，严重违规为1分）

客户理解程度

方案讲解清晰度达到95%以上

通过客户满意度调查、回访记录等评分，具体分为5个等级（95%-100%为5分，85%-94%为4分，75%-84%为3分，65%-74%为2分，低于65%为1分）

方案调整及时性

市场波动时72小时内响应调整

根据方案调整的响应速度、调整效果评分，具体分为5个等级（72小时内有效调整且效果显著为5分，48小时内有效调整为4分，1-48小时为3分，2-24小时为2分，超过24小时为1分）

客户资产增长率

客户平均资产增长率

30%

年增长率达到10%以上

根据客户资产年度增长率的实际数值评分，具体分为5个等级（10%-15%为5分，8%-10%为4分，5%-8%为3分，3%-5%为2分，低于3%为1分）

新客户资产规模

新增客户平均资产达到50万元

根据新增客户资产规模的平均水平评分，具体分为5个等级（50万元以上为5分，40-50万元为4分，30-40万元为3分，20-30万元为2分，低于20万元为1分）

客户留存率

年度客户留存率达到85%以上

根据客户年度留存率的实际数值评分，具体分为5个等级（85%-90%为5分，80%-85%为4分，75%-80%为3分，70%-75%为2分，低于70%为1分）

客户满意度

客户满意度评分达到4.5分以上（满分5分）

根据客户满意度调查的平均分数评分，具体分为5个等级（4.5-5分为5分，4.0-4.5为4分，3.5-4.0为3分，3.0-3.5为2分，低于3.0为1分）

资产规模稳定性

客户资产波动率低于10%

根据客户资产月度波动率的实际数值评分，具体分为5个等级（低于10%为5分，10%-15%为4分，15%-20%为3分，20%-25%为2分，高于25%为1分）

收益能力表现

客户投资组合年化收益率

20%

年化收益率达到市场平均水平以上

根据客户投资组合的年化收益率与市场基准比较结果评分，具体分为5个等级（高于市场平均1%以上为5分，高于市场平均0.5%-1%为4分，持平市场平均为3分，略低于市场平均为2分，低于市场平均为1分）

超额收益贡献

超额收益贡献率达到15%以上

根据客户投资组合的超额收益贡献率评分，具体分为5个等级（15%-20%为5分，10%-15%为4分，5%-10%为3分，0%-5%为2分，低于0%为1分）

风险调整后收益

夏普比率高于市场平均水平

根据客户投资组合的夏普比率与市场基准比较结果评分，具体分为5个等级（高于市场平均为5分，持平市场平均为4分，略低于市场平均为3分，明显低于市场平均为2分，显著低于市场平均为1分）

投资策略有效性

策略回撤控制在5%以内

根据客户投资策略的回撤控制情况评分，具体分为5个等级（回撤低于5%为5分，回撤5%-8%为4分，回撤8%-10%为3分，回撤10%-15%为2分，回撤高于15%为1分）

收益达成率

实际收益达成率不低于90%

根据实际收益与预期收益的达成率评分，具体分为5个等级（90%-100%为5分，80%-90%为4分，70%-80%为3分，60%-70%为2分，低于60%为1分）

业务拓展能力

新客户开发数量

15%

新增客户数量达到20个

根据年度新增客户数量的实际数值评分，具体分为5个等级（20个以上为5分，15-20个为4分，10-15个为3分，5-10个为2分，低于5个为1分）

客户交叉销售率

交叉销售率不低于30%

根据客户购买多个产品或服务的比例评分，具体分为5个等级（30%-40%为5分，25%