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2026年数据稽核考试题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在数据稽核过程中，以下哪项属于静态数据稽核的主要方法？

A.逻辑检查

B.动态监测

C.人工抽样

D.流程模拟

答案：C

解析：静态数据稽核主要通过对历史数据进行抽样和检查，验证数据的完整性和准确性，人工抽样是典型方法。

2.以下哪个指标不属于数据稽核中常用的完整性指标？

A.数据缺失率

B.数据重复率

C.数据不一致率

D.数据覆盖率

答案：D

解析：数据覆盖率属于数据质量评估的范畴，但与完整性指标（缺失率、重复率、不一致率）关联性较低。

3.在中国银行业，客户身份识别（KYC）数据稽核的核心关注点是什么？

A.数据存储安全性

B.数据跨境传输合规性

C.数据要素完整性

D.数据生命周期管理

答案：B

解析：中国银行业监管对KYC数据的稽核重点在于跨境传输是否符合《反洗钱法》等法规要求。

4.以下哪种数据稽核工具最适合进行大规模数据比对？

A.Excel

B.Python脚本

C.SAS

D.Tableau

答案：C

解析：SAS在金融行业广泛用于大规模数据比对，支持复杂逻辑和高效处理。

5.在稽核数据质量时，数据不一致通常指什么情况？

A.数据缺失

B.数据格式错误

C.不同系统间数据存在矛盾

D.数据过时

答案：C

解析：数据不一致指同一数据在不同系统或模块中存在差异，如银行客户姓名在CRM和核心系统不一致。

6.以下哪项属于动态数据稽核的典型场景？

A.月度报表核对

B.年度财务审计

C.实时交易监控

D.历史数据追溯

答案：C

解析：动态数据稽核关注实时数据流，如银行交易系统的实时监控。

7.在稽核客户交易数据时，如何识别潜在洗钱风险？

A.数据完整性检查

B.异常交易模式分析

C.数据一致性验证

D.数据缺失率统计

答案：B

解析：洗钱稽核重点分析高频、大额或跨境异常交易模式。

8.以下哪种数据稽核方法最适合验证数据逻辑关系？

A.抽样检查

B.逻辑校验

C.统计分析

D.文本挖掘

答案：B

解析：逻辑校验通过预设规则（如年龄18）验证数据合理性。

9.在中国保险行业，数据稽核需重点关注哪项监管要求？

A.GDPR合规性

B.《保险法》数据报送要求

C.CCPA隐私保护

D.ISO27001认证

答案：B

解析：中国保险业需遵守《保险法》对数据报送和风险管理的强制性规定。

10.数据稽核报告中，稽核结论部分的核心内容是什么？

A.数据问题清单

B.稽核依据和方法

C.问题整改建议

D.数据质量评分

答案：C

解析：稽核结论需明确指出问题并提出可行性整改建议。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.数据稽核的常见风险点包括哪些？

A.数据采集不完整

B.系统接口错误

C.数据权限失控

D.稽核方法不科学

E.存储设备故障

答案：A、B、C、D

解析：数据稽核风险涉及数据源、系统、权限及稽核流程本身，设备故障属于技术层面而非稽核风险。

2.中国《网络安全法》对数据稽核提出哪些要求？

A.数据分类分级管理

B.定期安全评估

C.数据跨境传输报备

D.稽核结果留存5年

E.第三方审计认证

答案：A、B、C

解析：《网络安全法》要求数据分类分级、安全评估及跨境传输合规，留存年限和第三方认证非法定要求。

3.数据稽核中常用的统计方法有哪些？

A.抽样比例计算

B.离群值检测

C.相关系数分析

D.置信区间评估

E.主成分分析

答案：A、B、C、D

解析：主成分分析（PCA）多用于降维，较少用于基础数据稽核。

4.在稽核银行客户数据时，哪些指标可反映数据质量？

A.客户证件有效性

B.地址信息一致性

C.联系方式更新率

D.数据存储格式标准化

E.客户行为模式异常

答案：A、B、C

解析：地址一致性、联系方式更新率反映数据动态质量，格式标准化和异常行为分析关联性较低。

5.数据稽核的流程通常包括哪些阶段？

A.稽核计划制定

B.数据采集与验证

C.问题分析报告

D.整改跟踪复核

E.系统上线测试

答案：A、B、C、D

解析：系统上线测试属于IT运维范畴，非稽核流程。

6.数据稽核中，如何验证数据完整性？

A.检查主键唯一性

B.对比交易流水与总账

C.核对数据导入导出记录

D.分析数据缺失分布

E.校验数据生成逻辑

答案：A、B、C

解析：D、E更偏向数据准确性稽核。

7.在稽核医疗数据时，需关注哪些隐私保护要求？

A.《个人信息保护法》合规性

B.医保结算数据脱敏

C.数据访问日志审计

D.患者知情同意记录

E.数据存储加密等级

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