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2026年保险公司理财顾问部门负责人题目参考集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：在2026年经济环境下，某保险公司理财顾问部门面临客户投资风险偏好普遍趋稳的挑战，此时部门负责人应优先采取哪种策略以提升业绩？

A.加大高收益高风险产品的推广力度

B.强化稳健型产品的组合建议

C.减少客户咨询频率以降低运营成本

D.推行自动化理财推荐系统替代人工服务

2.题目：某地保险公司在2026年计划拓展长三角地区的财富管理市场，以下哪项是进入该市场时最优先考虑的本地化策略？

A.直接复制一线城市的产品体系

B.与当地头部银行建立战略合作

C.大幅提高佣金比例以吸引代理

D.减少对高净值客户的投入

3.题目：根据《保险法（2026修订）》新规，理财顾问部门在推荐保险产品时必须确保客户签署“风险承受能力评估书”，若未履行该义务可能面临何种处罚？

A.财务罚款

B.暂停业务资格

C.永久禁止从业

D.仅需内部通报批评

4.题目：某客户在2026年因股市波动咨询理财顾问是否应提前赎回长期持有的分红型保险，理财顾问的正确做法是？

A.建议立即赎回以规避风险

B.解释产品条款并建议继续持有

C.承诺产品收益不低于5%以稳定客户情绪

D.推荐其他短期理财产品替代

5.题目：某保险公司理财顾问部门在2026年第一季度客户投诉率上升，主要原因是产品信息披露不充分，部门负责人应如何改进？

A.减少产品说明书的字数

B.增加视频演示以替代文字说明

C.组织全员培训强化合规意识

D.将投诉责任分配给一线顾问

6.题目：在2026年，某地银保监局推行“保险+养老”综合服务试点，理财顾问部门负责人应如何响应？

A.优先推广短期养老理财产品

B.与养老机构合作开发定制产品

C.削减传统保险业务投入

D.仅作为政策观察者暂不行动

7.题目：某客户在2026年因政策调整无法继续享受税收优惠，理财顾问部门应如何帮助客户规划替代方案？

A.直接推荐另一款有税收优惠的产品

B.解释政策影响并建议长期调整资产配置

C.要求客户签署承诺书后推荐高佣金产品

D.建议客户放弃投资以减少风险

8.题目：某保险公司理财顾问部门在2026年采用大数据分析技术优化客户服务，以下哪项是应用最广泛的场景？

A.自动生成投资建议报告

B.通过AI预测客户流失风险

C.实时监控客户交易行为

D.替代人工进行客户回访

9.题目：某地保险公司在2026年遭遇经济下行压力，理财顾问部门负责人应如何调整团队考核机制？

A.提高业绩目标以激励团队

B.减少客户维护成本

C.强化合规考核权重

D.增加非保险类产品的推广权限

10.题目：某客户在2026年咨询如何平衡子女教育和养老规划，理财顾问部门负责人推荐采用哪种工具最合适？

A.单一子女教育金保险

B.养老年金与教育金组合计划

C.直接投资高风险教育基金

D.建议客户减少生活开支

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：在2026年，某保险公司理财顾问部门负责人如何应对客户对“保险+投资”产品的质疑？

A.强调产品的长期稳健性

B.提供第三方独立测评报告

C.降低产品起投门槛以吸引客户

D.推广其他非保险类投资渠道

2.题目：某地保险公司在2026年计划拓展东南亚市场，以下哪些策略有助于提升当地竞争力？

A.本地化产品设计（如考虑伊斯兰金融）

B.与当地税务机构合作简化流程

C.直接翻译国内成功案例

D.提高海外业务人员的薪酬

3.题目：某客户在2026年因健康问题担忧保险理赔风险，理财顾问部门负责人应如何解答？

A.解释保险产品的健康告知条款

B.推荐“带病投保”的特定产品（若合规）

C.要求客户提供虚假健康声明

D.建议客户先治疗再考虑保险规划

4.题目：某保险公司理财顾问部门在2026年推行数字化服务时，以下哪些措施是必要的？

A.建立客户在线风险评估系统

B.减少人工客服以控制成本

C.加强数据安全合规培训

D.推广智能投顾平台

5.题目：某地保险公司在2026年面临客户投诉激增，部门负责人应如何应对？

A.成立专项投诉处理小组

B.减少投诉奖励以降低发生率

C.优化投诉流程提高解决效率

D.延长投诉处理时限以缓冲压力

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题目：在2026年，理财顾问部门负责人可以仅凭客户口头承诺其风险承受能力而不签署书面评估书。

（正确/错误）

2.题目：某客户在2026年咨询“保险+信托”产品，理财顾问部门负责人应直接推荐以提升业绩。

（正确/错误）

3.题目：根据2026年监管要求，理财顾问必须每季度对客户进行一次风