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风险评估及预防措施制定指导手册

引言

本手册旨在为各行业、各层级工作人员提供系统化的风险评估及预防措施制定方法，帮助用户识别潜在风险、科学分析风险等级、针对性制定并落实预防措施，降低风险事件发生概率及影响程度，保障工作目标顺利实现。手册内容兼顾通用性与实操性，适用于项目管理、业务运营、安全管理、合规管理等多种场景，可作为日常风险管控工作的工具指南。

一、适用工作场景与触发时机

风险评估及预防措施制定并非一次性工作，而应嵌入业务全流程。以下场景需触发风险评估及预防措施制定流程：

（一）项目关键节点

项目启动前、方案设计阶段、重大变更（如范围调整、技术路线变更）、阶段性验收前等节点，需评估项目进度、成本、质量、资源等方面的潜在风险。

（二）业务流程优化或新增

当现有业务流程进行调整（如审批流程简化、跨部门协作机制变更）或新增业务模块（如新产品上线、新服务推出）时，需识别流程中的风险点，保证新流程/业务平稳运行。

（三）政策法规或外部环境变化

当行业监管政策、法律法规、市场环境、技术标准等发生重大变化时，需评估对现有业务、运营模式的影响，制定合规应对措施。

（四）安全或事件发生后

发生安全、客户投诉、舆情事件等后，需复盘事件原因，识别同类风险或潜在衍生风险，制定预防措施避免复发。

（五）定期风险复盘

每季度/每半年/每年，需对现有风险管控措施的有效性进行评估，识别新增风险，更新风险清单及预防措施。

二、风险评估与预防措施制定全流程操作指南

风险评估及预防措施制定需遵循“识别-分析-评价-措施-监控”的闭环流程，具体步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：系统性地收集、识别可能影响目标实现的各类风险，避免遗漏。

操作步骤：

明确评估范围：根据场景界定评估边界（如“某新产品上线项目”“某部门年度预算执行”），明确风险识别的时间、对象、维度（如人员、流程、技术、外部环境等）。

选择识别方法：

头脑风暴法：组织经理、主管、一线员工等相关方召开会议，自由发言，列出可能的风险点（如“技术方案不成熟导致开发延期”“市场需求变化导致产品滞销”）。

德尔菲法：邀请3-5名行业专家或资深独立填写风险清单，通过2-3轮匿名反馈，汇总共识性风险点（适用于复杂或专业领域风险）。

检查表法：参考历史风险案例、行业标准、公司内部风险库，制定风险检查表，逐项核对（如“项目风险检查表”包含“资源是否到位”“需求是否明确”等条目）。

记录风险信息：将识别出的风险点记录至《风险识别清单》（模板见第三章），内容包括风险编号、风险名称、风险描述、潜在影响、识别来源等。

（二）风险分析：量化风险发生可能性与影响程度

目标：对已识别的风险进行定性或定量分析，确定风险的发生概率及对目标的影响程度，为风险评价提供依据。

操作步骤：

确定分析维度：

可能性：风险事件发生的概率（如“极高：很可能发生（概率≥70%）”“高：可能发生（概率30%-70%）”“中：偶尔发生（概率10%-30%）”“低：不太可能发生（概率1%-10%）”“极低：几乎不可能发生（概率1%）”）。

影响程度：风险事件发生后对目标的影响（如“严重影响：导致目标无法实现（直接损失≥50万元）”“较大影响：目标部分无法实现（直接损失20万-50万元）”“中等影响：目标进度延迟但可达成（直接损失5万-20万元）”“轻微影响：目标小幅波动（直接损失5万元）”“可忽略：无明显影响”）。

选择分析方法：

定性分析：通过专家判断或经验，直接对可能性和影响程度进行等级划分（适用于数据不充分的场景）。

定量分析：通过数据模型计算风险值（如风险值=可能性×影响程度，适用于数据充分的场景，如历史损失数据、概率统计）。

输出分析结果：将风险的可能性和影响程度记录至《风险分析评价表》（模板见第三章），初步判断风险优先级。

（三）风险评价：确定风险优先级

目标：结合风险分析结果，对风险进行等级划分，明确需优先管控的高风险。

操作步骤：

设定风险等级标准：采用“可能性-影响程度”矩阵（如下表），将风险划分为“高、中、低”三个等级：

影响程度

极高（5）

高（4）

中（3）

低（2）

极低（1）

严重影响（5）

高

高

高

中

中

较大影响（4）

高

高

中

中

低

中等影响（3）

高

中

中

低

低

轻微影响（2）

中

中

低

低

低

可忽略（1）

中

低

低

低

低

确定优先级：

高风险（红色区域）：必须立即采取管控措施，优先处理（如“技术方案不成熟导致项目延期”且可能性高、影响严重）。

中风险（黄色区域）：需制定管控计划，定期监控（如“核心人员离职风险”且可能性中、影响较大）。

低风险（绿色区域）：可暂不处理，需定期关注（如“办公用品供应延迟”且可能性低、影响轻微）。

（四）预防措施制定：针对性制定应对策略

目标：针对不同等级风险，