防范非法集资培训.pptx

防范非法集资培训演讲人：日期:

CATALOGUE目录01非法集资认知基础02识别非法集资手段03风险预警信号04防范应对策略05企业内控管理06公众宣传教育

01非法集资认知基础

法律定义与特征法律界定根据《刑法》及相关司法解释，非法集资是指未经金融监管部门批准，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金的行为，扰乱金融秩序。其核心特征包括非法性、公开性、利诱性和社会性。典型表现形式包括但不限于虚构投资项目（如养老公寓、虚拟货币）、假借P2P网贷名义集资、以“消费返利”为幌子的传销式集资等，常通过线上线下结合方式扩散。隐蔽性手段非法集资往往包装成“创新金融”“普惠理财”等合法外衣，利用复杂