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2026年合规稽核面试问题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：在金融行业，若某公司未按规定披露关联交易，最可能违反的合规要求是？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《反洗钱法》

D.《消费者权益保护法》

答案：B

解析：关联交易披露属于《证券法》监管范畴，未按规定披露将面临监管处罚。

2.题目：若某企业员工利用职务便利获取商业秘密并泄露给竞争对手，该行为最可能触犯？

A.《劳动合同法》

B.《反不正当竞争法》

C.《数据安全法》

D.《税法》

答案：B

解析：泄露商业秘密属于不正当竞争行为，受《反不正当竞争法》规制。

3.题目：在跨境业务中，若企业未对交易对手进行充分的KYC（了解你的客户）审查，最可能导致的合规风险是？

A.税务罚款

B.反洗钱制裁

C.数据泄露诉讼

D.环境污染处罚

答案：B

解析：KYC审查不足会导致反洗钱合规失败，可能引发国际制裁。

4.题目：某上市公司高管在离职后立即加入竞争对手公司，且掌握原公司核心技术，该行为最可能违反？

A.《上市公司治理准则》

B.《反垄断法》

C.《刑法》

D.《外汇管理条例》

答案：A

解析：高管离职后立即竞业属于《上市公司治理准则》禁止的行为。

5.题目：若某医疗机构在药品采购中收取供应商回扣，最可能违反的合规法规是？

A.《医疗纠纷处理条例》

B.《医疗器械监督管理条例》

C.《反商业贿赂法》

D.《医疗事故责任法》

答案：C

解析：回扣属于商业贿赂行为，受《反商业贿赂法》约束。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：以下哪些属于金融机构反洗钱的核心流程？（）

A.客户身份识别

B.大额交易监控

C.信息披露

D.风险自评估

答案：A、B、D

解析：C属于信息披露要求，不属于反洗钱核心流程。

2.题目：企业在处理客户投诉时，需重点关注哪些合规事项？（）

A.客户隐私保护

B.回复时效性

C.投诉记录保存

D.调查独立性

答案：A、B、C、D

解析：投诉处理需兼顾隐私、时效、记录及调查独立性。

3.题目：跨境数据传输需遵守哪些法规？（）

A.《网络安全法》

B.《数据安全法》

C.《个人信息保护法》

D.《欧盟GDPR》

答案：A、B、C

解析：D属于域外法规，若企业无欧盟业务则不直接适用。

4.题目：上市公司内部控制需覆盖哪些领域？（）

A.财务报告

B.关联交易

C.商业道德

D.知识产权保护

答案：A、B、C

解析：D属于运营范畴，非内控核心监管内容。

5.题目：若企业涉及环境合规问题，可能面临的处罚类型包括？（）

A.罚款

B.责令停产

C.刑事起诉

D.媒体曝光

答案：A、B、C

解析：D属于舆论影响，非法律处罚。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：企业内部审计报告必须经独立董事审批。（）

答案：错误

解析：审计报告需经审计委员会审批，非独立董事。

2.题目：若员工因执行工作任务泄露商业秘密，企业无需承担法律责任。（）

答案：错误

解析：即使属执行任务，若无合法授权仍可能承担连带责任。

3.题目：跨境交易中，企业可仅凭交易对手提供的单证完成KYC审查。（）

答案：错误

解析：需结合多源信息交叉验证，单证不足不合规。

4.题目：上市公司董监高离职后2年内不得从事同行业竞争。（）

答案：正确

解析：监管机构通常要求离职后3年，但部分行业可放宽至2年。

5.题目：企业可使用AI算法自动处理所有客户投诉，无需人工干预。（）

答案：错误

解析：涉及敏感投诉需人工复核，AI无法替代合规判断。

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题目：简述金融机构反洗钱中的“了解你的客户”流程。

答案：

-身份识别：核实客户身份证明文件；

-背景调查：评估客户职业、财富来源及潜在风险；

-交易监控：记录大额或可疑交易，及时上报；

-持续更新：定期重新评估客户风险等级。

2.题目：企业如何防范员工利用职务便利进行利益输送？

答案：

-权责分离：采购、审批、付款环节需多人制衡；

-利益回避：关联交易需披露并经独立委员会审批；

-审计监督：定期抽查员工行为，异常交易重点核查；

-职业道德培训：明确利益冲突红线及违规后果。

3.题目：跨境业务中，数据本地化合规要点有哪些？

答案：

-法规识别：确认目标国家数据保护法（如欧盟GDPR）；

-存储合规：敏感数据需存储在本地服务器或经认证的云服务商；

-传输加密：跨境传输时采用强加密技术；

-合同约定：与境外伙伴签订数据合规协议，明确责任边界。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.题目：结合实际案例，分析企业因数据合规问题面临的典型风险及应