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2026年合规考试题库及答案解析针对浦东银行

一、单选题（共10题，每题2分）

1.浦东银行某客户通过线上渠道申请贷款，根据《个人贷款信息保护暂行办法》，以下哪项操作符合合规要求？

A.直接将客户身份证复印件用于审批材料

B.在未经客户同意的情况下，向第三方机构共享贷款申请信息

C.采用加密传输方式保存客户敏感信息

D.要求客户填写非必要的联系方式

2.浦东银行内部审计发现某员工违规操作，将客户资金用于个人投资。根据《银行业金融机构员工行为管理办法》，该员工可能面临的法律责任不包括：

A.内部处分，如降级或停职

B.追究民事赔偿责任

C.警告或罚款

D.被列为行业黑名单

3.浦东银行某分行在推广理财产品时，向客户承诺“保本保息”。根据《商业银行理财子公司管理办法》，该行为可能违反的规定是：

A.未充分揭示产品风险

B.超越经营范围

C.使用误导性宣传语

D.未进行投资者适当性匹配

4.浦东银行发现某员工利用职务便利泄露内部交易数据，根据《反不正当竞争法》，该行为可能导致的法律后果不包括：

A.被列入行业重点关注名单

B.银行被处以罚款

C.员工被追究刑事责任

D.银行被责令整改

5.浦东银行某客户投诉某产品销售误导，根据《银行业消费者权益保护法》，银行应在多少个工作日内完成初步核查并反馈客户？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

6.浦东银行某网点在办理开户业务时，要求客户提供非必要的婚姻状况证明。根据《个人存款账户实名制规定》，该行为违反了：

A.信息保护原则

B.客户隐私保护

C.实名制要求

D.适当性匹配原则

7.浦东银行某客户通过电话渠道投诉员工服务态度恶劣，根据《银行业消费者投诉处理管理暂行办法》，该投诉应由哪级部门负责处理？

A.分行客服中心

B.总行合规部

C.省分行监察室

D.中国银保监会地方派出机构

8.浦东银行某员工在社交媒体发布涉及银行内部经营的信息，根据《银行业从业人员职业操守》，该行为可能违反的准则不包括：

A.保护商业秘密

B.维护客户利益

C.遵守法律法规

D.避免利益冲突

9.浦东银行某客户因操作失误导致账户资金异常变动，根据《人民币反假货币管理条例》，银行应采取的措施不包括：

A.立即冻结可疑账户

B.帮助客户追回资金

C.报告公安机关立案侦查

D.向客户收取调查费用

10.浦东银行某分行在开展营销活动时，向客户发送大量无关短信。根据《电信条例》，该行为可能违反的规定是：

A.未明确告知发送目的

B.超过每日发送量限制

C.未经客户同意发送营销信息

D.未标注发送银行名称

二、多选题（共5题，每题3分）

1.浦东银行在办理跨境业务时，需要收集客户以下哪些信息以符合反洗钱要求？

A.资金来源证明

B.账户交易流水

C.身份证件复印件

D.资产证明文件

2.浦东银行某客户因涉嫌洗钱被公安机关调查，根据《反洗钱法》，银行应配合以下哪些工作？

A.提供客户账户信息

B.停止可疑交易

C.保留交易记录

D.通知客户配合调查

3.浦东银行某分行在推广信用卡时，要求客户填写以下信息，其中哪些属于敏感信息？

A.姓名

B.联系方式

C.支付密码

D.工作单位

4.浦东银行某员工在离职时，未按规定交还印章和钥匙。根据《银行业金融机构员工行为管理办法》，可能导致的后果包括：

A.被列入行业黑名单

B.银行被处以罚款

C.员工被追究法律责任

D.银行被要求加强管理

5.浦东银行某客户投诉某产品费用不透明，根据《银行业消费者权益保护法》，银行应提供的解释内容包括：

A.费用构成明细

B.收费标准依据

C.费用调整机制

D.替代产品方案

三、判断题（共10题，每题1分）

1.浦东银行某客户通过手机银行修改密码，系统自动验证其身份后无需人工审核。（×）

2.浦东银行在开展营销活动时，可以以“赠送礼品”为名诱导客户泄露个人信息。（×）

3.浦东银行某员工私下向客户推荐高收益理财产品，即使未收取佣金也属于合规行为。（×）

4.浦东银行在处理客户投诉时，可以因客户态度强硬而拒绝处理。（×）

5.浦东银行某客户因操作失误导致账户资金损失，银行无需承担任何责任。（×）

6.浦东银行在收集客户信息时，可以未经客户同意将其用于其他营销活动。（×）

7.浦东银行某网点在办理开户业务时，可以要求客户提供非必要的收入证明。（×）

8.浦东银行某员工在社交媒体发布银行内部财务数据，即使未明确标注敏感信息也可能违法。（√）

9.浦东银行在处理跨境业务时，可以因客户投诉而拒绝配合反洗钱调查。（×）

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