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银行合规风险识别2025年专项训练测试试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是洗钱活动的主要目的？()

A.资金转移

B.资金增值

C.资金隐匿

D.以上都是

2.在银行合规风险管理中，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.确认客户身份信息

B.评估客户风险等级

C.保留客户交易记录

D.不与客户进行业务往来

3.银行在识别和防范恐怖融资风险时，以下哪种措施不是必须采取的？()

A.对可疑交易进行报告

B.加强客户身份识别

C.建立反洗钱内部审计制度

D.不对客户进行风险分类

4.根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和风险评估

C.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

D.不开展国际业务

5.在银行反洗钱工作中，以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得资金存入银行

B.通过购买房地产等方式将非法所得资金合法化

C.提供虚假身份信息进行交易

D.以上都不属于

6.金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向中国人民银行报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

7.银行在开展跨境业务时，以下哪项不是反洗钱和反恐怖融资的措施？()

A.对跨境交易进行监测

B.评估境外金融机构的反洗钱和反恐怖融资能力

C.对客户进行反洗钱和反恐怖融资培训

D.不开展跨境业务

8.以下哪项不是银行反洗钱内部控制制度的主要内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.制定反洗钱政策和程序

C.建立内部审计制度

D.不进行客户身份验证

9.根据《反洗钱法》，以下哪种机构不属于反洗钱义务主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个人

10.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法不符合反洗钱规定？()

A.及时处理客户投诉

B.对投诉内容进行记录

C.将投诉内容泄露给无关人员

D.保护客户隐私

二、多选题(共5题)

11.银行在客户身份识别过程中，应当采取以下哪些措施？()

A.识别客户的基本信息

B.评估客户的风险等级

C.收集客户交易记录

D.保留客户身份信息

12.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.通过金融机构进行大额资金转移

B.使用现金进行非法交易

C.通过购买房地产等方式将非法所得资金合法化

D.提供虚假身份信息进行交易

13.银行在反洗钱和反恐怖融资工作中，应当建立哪些内部管理制度？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反恐怖融资内部控制制度

C.客户身份识别制度

D.可疑交易监测制度

14.以下哪些属于银行反洗钱工作的主要职责？()

A.对客户进行身份识别和风险评估

B.对可疑交易进行报告

C.保留客户交易记录

D.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

15.以下哪些是银行反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.可疑交易监测

C.反洗钱内部控制

D.信息共享和合作

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行有效管理。反洗钱内部控制制度应当包括哪些内容？

17.银行在开展业务时，对客户的身份信息进行核对，这是为了实现什么目的？

18.金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向中国人民银行报告？

19.反洗钱和反恐怖融资工作需要多部门之间的合作与协调，以下哪个机构在反洗钱工作中扮演着重要角色？

20.在银行反洗钱工作中，对客户进行风险评估的目的是什么？

四、判断题(共5题)

21.银行在客户身份识别过程中，仅需要核对客户的身份证件信息。()

A.正确B.错误

22.金融机构在发现可疑交易时，可以不报告，只要内部处理即可。()

A.正确B.错误

23.反洗钱和反恐怖融资工作仅是银行内部事务，无需与外部机构合作。()

A.正确B.错误

24.银行对客户进行风险评估后，可以不采取任何风险控制措施。()

A.正确B.错误

25.客户在银行开户时，必须提供真实、完整、有效的身份信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在客户身份识别过程中需要收集哪些基本信息。

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